СПІКЕРИ ДНЯ:
Зарплати українців блокуватимуть, а рахунки можуть заарештувати
23 жовтня, 2020, 14:33


Українці можуть втратити гроші після нового рішення Кабінету Міністрів.
21 жовтня уряд затвердив новий порядок надання інформації державними органами для суб'єктів фінансового моніторингу, пише Страна.
Тепер суб'єкти від банків, страхових компаній і ломбардів до ріелторів і адвокатів зможуть зв'язуватися з Держфінмоніторингом, Державною податковою службою, митницею та іншими органами, щоб щось дізнатися або підтвердити відомості, які надали клієнти.
У новому документі визначено терміни надання відомостей.
Держфінмоніторинг повинен відповісти за 2 робочих дні. Всім іншим
державним органам і державним реєстраторам дається до 10 робочих днів.
При цьому фінансисти мають можливості і повноваження для блокування
коштів і арешту рахунків, тобто легко можуть залишити людину без
грошей.
Велика загроза тут з'являється для тих, хто отримує зарплату "в
конверті", а таких в Україні чимало.
Банкіри відзначають, що якщо при відкритті рахунку (або при
верифікації) людина вказала в анкеті дохід на рівні 5 тисяч гривень, а потім почала щомісяця зараховувати на нього по 20-30-40 тисяч гривень - у неї точно будуть проблеми. Тобто банк може спочатку заблокувати кошти на рахунку, і клієнтові треба буде документально довести, що гроші були зароблені легально, з них сплачені податки.
Якщо доказів не буде, то задіють стандартні санкції:
* Гроші заморозять на місяць, а інформацію про клієнта відправлять у Держфінмоніторинг на перевірку.
* Якщо перевірка в Держфінмоніторингу покаже, що людина не злочинець і не знаходиться в розшуку правоохоронних органів з економічних злочинів, то гроші розморозять.
* Гроші або видадуть готівкою через касу, або перерахують на рахунок в іншому банку. Якщо при відкритті рахунку людина вказувала реквізити інших банківських рахунків.
* Людина відразу потрапить у чорний список клієнтів, які не пройшли
фінансовий моніторинг і яких тепер вважають проблемними. Це означає, що рахунок в цьому банку ніколи відкрити не вдасться.
* Кожен банк має свою особисту базу даних проблемних по фінмоніторингу клієнтів, і ділиться цими відомостями. Є неформальний обмін інформацією, який офіційно дозволений новим профільним законом. Це означає, що слідом за закриттям одного банківського рахунку, можуть піти закриття рахунків і в інших банках. Тобто людину можуть залишити без єдиного рахунку. Або їй доведеться обслуговуватися в невеликих банках, які не відмовляють навіть проблемним клієнтам.
І все це відбудеться через розбіжність офіційного і реального доходу людини.
Поки це не масове явище, але стає все більш поширеним. Тому людям
доводиться вигадувати нові і нові виверти, щоб пояснити проводки.
Часто в банк надають розписку від іншої людини. Про те, що колись
отримав позику і тепер повертає її другу. Платить на карту різні суми тривалий час. Згідно з чинним законодавством, українці мають право кредитувати один одного, і боргова розписка прирівняна до кредитного договору. Тому банки приймають такі документи, хоча і розуміють, що це виверти.
Однак клієнтам радять не вдаватися до таких дій в майбутньому,
інакше наступну проводку можуть заблокувати.
Фінансовий моніторинг в українських банках посилюється з кожним днем. Влада хоче, щоб люди легалізували свої кошти і активніше платили податки, тому навряд чи стануть щось спрощувати найближчим часом.
Щоб зберегти клієнтів, банкіри зараз дають людям з чорними зарплатами тільки одну пораду - активніше відкривати ФОПи, платити державі хоча б мінімальний податок, і поступово легалізуватися.
Звичайно, це не вирішує проблему повністю, але хоча б якось вводить грошовий обіг людей в легальне поле.
21 жовтня уряд затвердив новий порядок надання інформації державними органами для суб'єктів фінансового моніторингу, пише Страна.
Тепер суб'єкти від банків, страхових компаній і ломбардів до ріелторів і адвокатів зможуть зв'язуватися з Держфінмоніторингом, Державною податковою службою, митницею та іншими органами, щоб щось дізнатися або підтвердити відомості, які надали клієнти.
У новому документі визначено терміни надання відомостей.
Держфінмоніторинг повинен відповісти за 2 робочих дні. Всім іншим
державним органам і державним реєстраторам дається до 10 робочих днів.
При цьому фінансисти мають можливості і повноваження для блокування
коштів і арешту рахунків, тобто легко можуть залишити людину без
грошей.
Велика загроза тут з'являється для тих, хто отримує зарплату "в
конверті", а таких в Україні чимало.
Банкіри відзначають, що якщо при відкритті рахунку (або при
верифікації) людина вказала в анкеті дохід на рівні 5 тисяч гривень, а потім почала щомісяця зараховувати на нього по 20-30-40 тисяч гривень - у неї точно будуть проблеми. Тобто банк може спочатку заблокувати кошти на рахунку, і клієнтові треба буде документально довести, що гроші були зароблені легально, з них сплачені податки.
Якщо доказів не буде, то задіють стандартні санкції:
* Гроші заморозять на місяць, а інформацію про клієнта відправлять у Держфінмоніторинг на перевірку.
* Якщо перевірка в Держфінмоніторингу покаже, що людина не злочинець і не знаходиться в розшуку правоохоронних органів з економічних злочинів, то гроші розморозять.
* Гроші або видадуть готівкою через касу, або перерахують на рахунок в іншому банку. Якщо при відкритті рахунку людина вказувала реквізити інших банківських рахунків.
* Людина відразу потрапить у чорний список клієнтів, які не пройшли
фінансовий моніторинг і яких тепер вважають проблемними. Це означає, що рахунок в цьому банку ніколи відкрити не вдасться.
* Кожен банк має свою особисту базу даних проблемних по фінмоніторингу клієнтів, і ділиться цими відомостями. Є неформальний обмін інформацією, який офіційно дозволений новим профільним законом. Це означає, що слідом за закриттям одного банківського рахунку, можуть піти закриття рахунків і в інших банках. Тобто людину можуть залишити без єдиного рахунку. Або їй доведеться обслуговуватися в невеликих банках, які не відмовляють навіть проблемним клієнтам.
І все це відбудеться через розбіжність офіційного і реального доходу людини.
Поки це не масове явище, але стає все більш поширеним. Тому людям
доводиться вигадувати нові і нові виверти, щоб пояснити проводки.
Часто в банк надають розписку від іншої людини. Про те, що колись
отримав позику і тепер повертає її другу. Платить на карту різні суми тривалий час. Згідно з чинним законодавством, українці мають право кредитувати один одного, і боргова розписка прирівняна до кредитного договору. Тому банки приймають такі документи, хоча і розуміють, що це виверти.
Однак клієнтам радять не вдаватися до таких дій в майбутньому,
інакше наступну проводку можуть заблокувати.
Фінансовий моніторинг в українських банках посилюється з кожним днем. Влада хоче, щоб люди легалізували свої кошти і активніше платили податки, тому навряд чи стануть щось спрощувати найближчим часом.
Щоб зберегти клієнтів, банкіри зараз дають людям з чорними зарплатами тільки одну пораду - активніше відкривати ФОПи, платити державі хоча б мінімальний податок, і поступово легалізуватися.
Звичайно, це не вирішує проблему повністю, але хоча б якось вводить грошовий обіг людей в легальне поле.
Якщо Ви зауважили помилку, виділіть її та натисніть Ctrl+Enter для того, щоб повідомити про це редакцію
ЧИТАЙТЕ ТАКОЖ
Коментарі:
- 08 липня
- 22:53 На Волині оголосили повітряну тривогу: у чому причина
- 20:49 Стало відомо, яким знакам Зодіаку незабаром пощастить у фінансах
- 20:36 Вчені назвали продукти, яких краще уникати в спеку
- 19:52 Українців попередили, що обов’язково має бути в авто, щоб не втратити посвідчення водія
- 19:39 Частина українців зможе отримати по 7 тисяч доларів
- 19:22 Раптова повінь забрала понад сотню життів: кількість жертв збільшується
- 19:07 Українці масово чекають зростання курсу долара: у чому причина
- 18:51 Відомий пророк дав моторошне попередження для українців
- 18:38 В Україні суттєво подешевшали популярні овочі
- 18:23 В Україні по-новому будуть надавати послуги ТЦК
- 18:08 В Україні нашестя кліщів: як себе врятувати
- 17:49 На заході України чоловік відкрив стрілянину: поранено 12-річну дитину
- 17:36 Українцям розповіли, що краще зробити з заощадженнями у валюті влітку
- 17:06 Волинян попереджають про сильну грозу та шквали
- 16:50 В Україні спалахнули масштабні пожежі
- 16:37 Росія стягує війська до однієї з областей: попередили про небезпеку
- 16:24 В українців зростуть мінімальні зарплати: названі суми
- 16:09 До клієнтів Ощадбанку звернулися із важливою заявою: про що йдеться
- 16:00 Ігровий ПК у 2025 році: Все, що потрібно знати новачку перед покупкою чи збіркою
- 15:51 Україна стане найспекотнішою країною в Європі
- 15:38 Ще у двох селах на Волині оголосили карантин: у чому причина
- 15:25 На наступний день після 23-річчя на фронті загинув волинянин: просять підписати петицію
- 15:10 Чому вже восени Україна може залишитись без зброї від США
- 14:52 Синоптики дали тривожний прогноз щодо врожаю: ситуація критична
- 14:39 В Україні зросли ціни на газ: чи доведеться українцям платити більше
- 14:26 Українцям у 2025 році виплатять по 5 тисяч гривень
- 14:11 На Волинь «на щиті» востаннє повернувся загиблий курсант
- 14:00 Чому Hörmann — це гарне рішення?
- 13:53 В Україні спалахнув масштабний скандал через виплати для дітей
- 13:40 Війна в Україні може тривати роками: прогноз президента Чехії
- 13:27 У Рівному біля смітників знайшли тіло немовля: у вбивстві звинувачують матір
- 13:12 Названо ім'я політика з Білого дому, який наполягає на діалозі з Путіним
- 12:54 Скільки «шахедів» Росія здатна щодня запускати по Україні
- 12:41 Волинянин жорстоко побив та згвалтував 80-річну жінку
- 12:28 На Волині через блискавку постраждала жінка
- 12:13 П'яний правоохоронець скоїв смертельну аварію: загинула 16-річна дівчина
- 11:55 На заході України блискавка влучила в будинок
- 11:42 У Луцьку зафіксували аномальне явище
- 11:29 Стало відомо, чи буде в Україні чотириденний робочий тиждень
- 11:14 На Волині після грози масово зникло світло: коли відновлять
- 10:56 На Волині мотоцикл злетів з дороги: постраждало троє підлітків
- 10:43 У Волинській області з водойми дістали тіло чоловіка
- 10:30 Відомий український футболіст разом із родиною потрапив у ДТП
- 10:15 Волинь під загрозою: у області оголосили надзвичайний рівень небезпеки
- 09:57 У західних областях мешканці масово залишились без світла: у чому причина
- 09:44 У селах на Волині зафіксували спалах сказу
- 09:31 Волинян попереджають про дощі та суттєве похолодання
- 09:16 На війні загинули двоє Героїв з Волині: діти залишилися без батьків
- 08:47 Чи накриє Україну магнітна буря: прогноз сонячної активності
- 08:17 Цей день пов'язаний з прикметами і давніми звичаями: яке церковне свято 8 липня
- 07 липня
- 21:30 У Луцьку та селах поряд зникло світло після грози: коли відновлять
- 20:50 Астрологи назвали 5 знаків Зодіаку, які добре вміють маніпулювати
- 20:37 Як склянка води вранці може спричинити рак: відповідь експертів
- 19:51 Священник розповів, яку популярну іграшку категорично не можна купувати дітям
- 19:38 Українцям нарахують недоотримані пенсії за минулі роки
- 19:25 Для цих знаків Зодіаку буде найважче до вересня
- 19:09 Українців закликали слідкувати за здоров'ям у найближчі дні: у чому причина
- 18:52 Суддя «МастерШеф» відверто розповіла про особисте життя
- 18:39 «Райффайзенбанк» заблокував рахунок дружині загиблого військового: що сталось
- 18:24 На Україну насувається 40-градусна спека
- 18:10 Хто в Україні має право вручати повістки
- 17:50 Стало відомо, які професії точно не замінить ШІ
- 17:37 Українських водіїв попередили, що ціни на бензин продовжать зростати
- 17:09 На війні загинув 29-річний Герой з Волині
- 16:51 На заході України чоловік посадив 8-річну дитину за кермо авто
- 16:38 Росія озвучила нові «хотілки» для завершення війни в Україні
- 16:25 У Львівській області люди потрапляють до лікарні: у чому причина
- 16:10 Супермаркети масово обманюють українців під час акцій: що робити
- 16:00 Чи вигідно інвестувати в біогазові станції в Україні в 2025 році?
- 15:52 Назвали країни з найменшою кількістю дітей: яке місце посідає Україна
- 15:39 В Україні різко подорожчав популярний продукт
- 15:26 На заході України вулиці підмітають віниками із троянд: що там відбувається
- 15:11 РФ хоче захопити небо над Україною: коли це може статися
- 14:53 Українців закликали бути обережними на вулиці: попередили про небезпеку
- 14:40 Українці зможуть отримати 5 тисяч гривень на дітей
- 14:27 Захід України на цілу добу залишиться без газу: перелік населених пунктів
- 14:12 Українців закликали не продавати валюту без нагальної потреби
- 13:54 Українців масово штрафуватимуть за «неправильні» паспорти
- 13:41 На Волині обмежують рух авто: у чому причина
- 13:28 Відомий український співак оголосив про свою мобілізацію під час концерту
- 13:13 Відомий політолог назвав рік закінчення війни в Україні
- 12:55 На Волині помер професор Луцького НТУ
- 12:42 Нова хвиля спеки накриє Україну: названі дати
- 12:29 У реанімації помер волинянин, який опинився в лікарні після військової частини
- 12:14 Росіяни масово атакують будівлі ТЦК в українських містах: у чому причина
- 11:56 На заході України п'яна водійка на смерть збила прикордонника
- 11:43 У громаді на Волині продавали сигарети дітям
- 11:30 Біля села перекинувся двоповерховий автобус з пасажирами українцями
- 11:15 Українці поскаржилися на «Укрзалізницю»: що сталося
- 10:57 Українців попередили, що потрібно негайно зробити з доларами та євро
- 10:44 Вночі у Луцьку авто збило чоловіка: постраждалий у тяжкому стані
- 10:31 Зранку по Україні оголошували нетипову повітряну тривогу: у чому причина
- 10:16 На Волинь «на щиті» повертається Герой, який зник безвісти майже рік тому
- 09:58 Стало відомо, коли РФ може почати масовані атаки на українські міста
- 09:45 Мешканці Волині залишаться без газу на три дні
- 09:32 На Волині зафіксували незвичайне явище
- 09:17 Волинян закликають закрити вікна та двері: що сталося
- 08:47 Магнітна буря накриє Україну: яка її потужність
- 08:18 Яке церковне свято відзначають 7 липня за новим календарем
- 06 липня
- 18:36 Що робити з доларами і євро, який буде курс впродовж липня
А люди відмовляться отримувати гроші через банки і "гусьо"!
Но очень важно чтоб источник новостей был честный и Вы не получали лживую информацию.
Я нашел очень хороший источник новостей и рекомендую его Вам - https://ukr-life.com.ua/
Последнее время смотрю новости только здесь.
Так же вот несколько из последних статей, которые просто сбивает с ног:
https://ukr-life.com.ua/povyshenie-zarplaty-pozharnogo-v-ukraine/
https://ukr-life.com.ua/predskazaniya-o-donbasse-ot-ekstrasensov/
https://ukr-life.com.ua/detskie-vyplaty-za-oktyabr-2018-goda/
https://ukr-life.com.ua/
https://ukr-life.com.ua/kody-professij-ukrainy-v-2019-godu/