СПІКЕРИ ДНЯ:
Зарплати українців блокуватимуть, а рахунки можуть заарештувати
23 жовтня, 2020, 14:33
5
-9
Українці можуть втратити гроші після нового рішення Кабінету Міністрів.
21 жовтня уряд затвердив новий порядок надання інформації державними органами для суб'єктів фінансового моніторингу, пише Страна.
Тепер суб'єкти від банків, страхових компаній і ломбардів до ріелторів і адвокатів зможуть зв'язуватися з Держфінмоніторингом, Державною податковою службою, митницею та іншими органами, щоб щось дізнатися або підтвердити відомості, які надали клієнти.
У новому документі визначено терміни надання відомостей.
Держфінмоніторинг повинен відповісти за 2 робочих дні. Всім іншим
державним органам і державним реєстраторам дається до 10 робочих днів.
При цьому фінансисти мають можливості і повноваження для блокування
коштів і арешту рахунків, тобто легко можуть залишити людину без
грошей.
Велика загроза тут з'являється для тих, хто отримує зарплату "в
конверті", а таких в Україні чимало.
Банкіри відзначають, що якщо при відкритті рахунку (або при
верифікації) людина вказала в анкеті дохід на рівні 5 тисяч гривень, а потім почала щомісяця зараховувати на нього по 20-30-40 тисяч гривень - у неї точно будуть проблеми. Тобто банк може спочатку заблокувати кошти на рахунку, і клієнтові треба буде документально довести, що гроші були зароблені легально, з них сплачені податки.
Якщо доказів не буде, то задіють стандартні санкції:
* Гроші заморозять на місяць, а інформацію про клієнта відправлять у Держфінмоніторинг на перевірку.
* Якщо перевірка в Держфінмоніторингу покаже, що людина не злочинець і не знаходиться в розшуку правоохоронних органів з економічних злочинів, то гроші розморозять.
* Гроші або видадуть готівкою через касу, або перерахують на рахунок в іншому банку. Якщо при відкритті рахунку людина вказувала реквізити інших банківських рахунків.
* Людина відразу потрапить у чорний список клієнтів, які не пройшли
фінансовий моніторинг і яких тепер вважають проблемними. Це означає, що рахунок в цьому банку ніколи відкрити не вдасться.
* Кожен банк має свою особисту базу даних проблемних по фінмоніторингу клієнтів, і ділиться цими відомостями. Є неформальний обмін інформацією, який офіційно дозволений новим профільним законом. Це означає, що слідом за закриттям одного банківського рахунку, можуть піти закриття рахунків і в інших банках. Тобто людину можуть залишити без єдиного рахунку. Або їй доведеться обслуговуватися в невеликих банках, які не відмовляють навіть проблемним клієнтам.
І все це відбудеться через розбіжність офіційного і реального доходу людини.
Поки це не масове явище, але стає все більш поширеним. Тому людям
доводиться вигадувати нові і нові виверти, щоб пояснити проводки.
Часто в банк надають розписку від іншої людини. Про те, що колись
отримав позику і тепер повертає її другу. Платить на карту різні суми тривалий час. Згідно з чинним законодавством, українці мають право кредитувати один одного, і боргова розписка прирівняна до кредитного договору. Тому банки приймають такі документи, хоча і розуміють, що це виверти.
Однак клієнтам радять не вдаватися до таких дій в майбутньому,
інакше наступну проводку можуть заблокувати.
Фінансовий моніторинг в українських банках посилюється з кожним днем. Влада хоче, щоб люди легалізували свої кошти і активніше платили податки, тому навряд чи стануть щось спрощувати найближчим часом.
Щоб зберегти клієнтів, банкіри зараз дають людям з чорними зарплатами тільки одну пораду - активніше відкривати ФОПи, платити державі хоча б мінімальний податок, і поступово легалізуватися.
Звичайно, це не вирішує проблему повністю, але хоча б якось вводить грошовий обіг людей в легальне поле.
21 жовтня уряд затвердив новий порядок надання інформації державними органами для суб'єктів фінансового моніторингу, пише Страна.
Тепер суб'єкти від банків, страхових компаній і ломбардів до ріелторів і адвокатів зможуть зв'язуватися з Держфінмоніторингом, Державною податковою службою, митницею та іншими органами, щоб щось дізнатися або підтвердити відомості, які надали клієнти.
У новому документі визначено терміни надання відомостей.
Держфінмоніторинг повинен відповісти за 2 робочих дні. Всім іншим
державним органам і державним реєстраторам дається до 10 робочих днів.
При цьому фінансисти мають можливості і повноваження для блокування
коштів і арешту рахунків, тобто легко можуть залишити людину без
грошей.
Велика загроза тут з'являється для тих, хто отримує зарплату "в
конверті", а таких в Україні чимало.
Банкіри відзначають, що якщо при відкритті рахунку (або при
верифікації) людина вказала в анкеті дохід на рівні 5 тисяч гривень, а потім почала щомісяця зараховувати на нього по 20-30-40 тисяч гривень - у неї точно будуть проблеми. Тобто банк може спочатку заблокувати кошти на рахунку, і клієнтові треба буде документально довести, що гроші були зароблені легально, з них сплачені податки.
Якщо доказів не буде, то задіють стандартні санкції:
* Гроші заморозять на місяць, а інформацію про клієнта відправлять у Держфінмоніторинг на перевірку.
* Якщо перевірка в Держфінмоніторингу покаже, що людина не злочинець і не знаходиться в розшуку правоохоронних органів з економічних злочинів, то гроші розморозять.
* Гроші або видадуть готівкою через касу, або перерахують на рахунок в іншому банку. Якщо при відкритті рахунку людина вказувала реквізити інших банківських рахунків.
* Людина відразу потрапить у чорний список клієнтів, які не пройшли
фінансовий моніторинг і яких тепер вважають проблемними. Це означає, що рахунок в цьому банку ніколи відкрити не вдасться.
* Кожен банк має свою особисту базу даних проблемних по фінмоніторингу клієнтів, і ділиться цими відомостями. Є неформальний обмін інформацією, який офіційно дозволений новим профільним законом. Це означає, що слідом за закриттям одного банківського рахунку, можуть піти закриття рахунків і в інших банках. Тобто людину можуть залишити без єдиного рахунку. Або їй доведеться обслуговуватися в невеликих банках, які не відмовляють навіть проблемним клієнтам.
І все це відбудеться через розбіжність офіційного і реального доходу людини.
Поки це не масове явище, але стає все більш поширеним. Тому людям
доводиться вигадувати нові і нові виверти, щоб пояснити проводки.
Часто в банк надають розписку від іншої людини. Про те, що колись
отримав позику і тепер повертає її другу. Платить на карту різні суми тривалий час. Згідно з чинним законодавством, українці мають право кредитувати один одного, і боргова розписка прирівняна до кредитного договору. Тому банки приймають такі документи, хоча і розуміють, що це виверти.
Однак клієнтам радять не вдаватися до таких дій в майбутньому,
інакше наступну проводку можуть заблокувати.
Фінансовий моніторинг в українських банках посилюється з кожним днем. Влада хоче, щоб люди легалізували свої кошти і активніше платили податки, тому навряд чи стануть щось спрощувати найближчим часом.
Щоб зберегти клієнтів, банкіри зараз дають людям з чорними зарплатами тільки одну пораду - активніше відкривати ФОПи, платити державі хоча б мінімальний податок, і поступово легалізуватися.
Звичайно, це не вирішує проблему повністю, але хоча б якось вводить грошовий обіг людей в легальне поле.
Якщо Ви зауважили помилку, виділіть її та натисніть Ctrl+Enter для того, щоб повідомити про це редакцію
ЧИТАЙТЕ ТАКОЖ
Коментарі:
- 05 травня
- 21:35 Гороскоп на 6 травня: день, коли потрібно втілювати мрії в реальність
- 20:19 На Волині зафіксували смерч
- 19:43 5 найбільш ревнивих знаків Зодіаку
- 19:17 На скільки ЗСУ вистачить допомоги від США
- 18:42 Стало відомо на яку дату рф може готувати новий ракетний удар по Україні
- 18:12 Землю накриє потужна магнітна буря на Великдень
- 17:41 «На**й ту церкву охороняти»: поліцейська потрапила в скандал
- 17:10 На фронті загинув військовий з Волині
- 16:40 Біля магазину сталася поножовщина: один з поранених помер, іншого забрали до лікарні
- 16:11 На фронті загинули троє військових із заходу України
- 15:42 На заході України надзвичайники врятували чаплю, яка висіла на дереві вниз головою
- 15:17 Боррель розповів, як закінчити війну в Україні «за кілька тижнів»
- 14:43 НАТО може вступити у війну рф проти України, якщо росіяни перетнуть червоні лінії, - ЗМІ
- 14:13 Лукашенко висловився про війну рф проти України.
- 13:41 Патріарх Варфоломій закликав провести обмін полоненими «всіх на всіх» між Україною та рф
- 13:16 У розвідці попередили, що росія готує диверсії по всій Європі, - ЗМІ
- 12:42 На одному з напрямків росіяни зосередили близько 25 тисяч військових
- 12:15 МЗС Польщі назвало країну, яка може змусити путіна закінчити війну в Україні
- 11:40 На Волині у ДТП загинув військовий
- 11:13 РФ оголосила у розшук Зеленського і Порошенка
- 10:41 Головнокомандувач ЗСУ звернувся до українців
- 10:12 У ЗСУ оцінили, які міста рф хоче захопити до 9 травня
- 09:42 Українець влаштувався «своїм» до росіян, а потім розстріляв усіх «побратимів» і зник
- 09:14 На Волині сталася смертельна ДТП
- 08:41 Магічна дата 05.05.2024: як у цей день загадати бажання та притягнути багато грошей
- 08:15 5 травня: Воскресіння Христове, прикмети і заборони цього дня
- 04 травня
- 21:34 Гороскоп на 5 травня: день, коли потрібно зосередитися на особистому житті
- 20:18 У Польщі в ДТП загинули двоє українців та білорус
- 19:43 Два найгірших кулінари за знаком Зодіаку
- 19:17 Україну накриють дощі з грозами: де очікувати негоду
- 18:40 Ексдепутатка Норвегії, яка воює за Україну, вийшла заміж військового ЗСУ
- 18:11 Яким буде курс долара найближчим часом
- 17:38 Військові ЗСУ зняли вірусне відео і насмішили українців
- 17:10 У Харківській області загинув військовий з Волині
- 16:41 Для військовозобов'язаних запровадять новий документ єдиного зразка
- 16:14 Чи буде Зеленський легітимним після травня
- 15:34 В Єрусалимі зійшов Благодатний вогонь
- 15:11 У місті на заході України чоловік зірвав шеврони з військового
- 14:41 Біля села водій авто виїхав на зустрічну смугу і влетів у вантажівку: троє загиблих
- 14:12 У Луцьку розшукали 30-річного чоловіка, який пішов з роботи і не повернувся
- 13:40 Росіяни масово переміщують техніку навколо українського міста
- 13:14 У Луцьку сталася пожежа в церкві
- 12:42 Військовий експерт сказав, для якої країни ЄС є загроза терактів з боку рф
- 12:13 На заході України у ДТП загинула 22-річна поліцейська
- 11:42 Генерал ЗСУ назвав регіон, який є ціллю рф
- 11:15 На заході України сталася сутичка між ТЦК та ромами: пролунали постріли
- 10:41 Росія готується до масованого ракетного удару: експерт назвав можливу дату
- 10:13 У Волинській області 4 травня оголосили надзвичайний рівень небезпеки
- 09:40 На заході України у братській могилі поховали 19 військових, які загинули під час авіанальоту
- 09:17 Чому на Волині чотири рази оголошували повітряну тривогу
- 08:42 На Великдень у небі над Землею пройде метеоритний дощ
- 08:16 Страсна субота: головні традиції і що треба зробити в останній день перед Великоднем
- 03 травня
- 21:40 Гороскоп на 4 травня: день, який вас втомить
- 21:15 Чому авокадо треба їсти жінкам щодня
- 20:36 Астрологи назвали рік закінчення війни в Україні
- 20:14 В українському заповіднику зацвіла рідкісна рослина
- 19:57 Чого найбільше боїться путін
- 19:42 Військовий СБУ назвав головну перевагу росіян в Україні
- 19:21 Відома українська співачка страждає від психологічного розладу
- 19:06 Стало відомо, як будуть зростати зарплати українців
- 18:56 Які знаки Зодіаку завжди почуваються самотніми
- 18:41 У відомої української співачки стався викидень
- 18:22 Стало відомо, чи був похід вагнерівців на Москву постановою
- 18:07 Для військовозобов'язаних українців запровадять новий документ зразка
- 17:55 У відомої української акторки діагностували рак
- 17:40 Під час лікування померли двоє військових з Волині
- 17:23 Якою буде погода на Великдень у Волинській області
- 17:08 На Волинь «на щиті» привезли тіла 4 загиблих Героїв
- 16:52 На заході України батько згвалтував неповнолітню доньку
- 16:37 Одна з країн ЄС відмовить в підтримці українським чоловікам-ухилянтам
- 16:24 Українців попереджають про відключення світла
- 16:09 У Волинській області була загроза удару «Кинджалами»
- 15:53 У Луцьку зіткнулися мотоцикліст та велосипедист
- 15:38 На Волині серед дороги загорілася вантажівка
- 15:25 Українець видавав себе за офіцера та просив гроші у сімей полонених військових
- 15:10 Як покарають українців, які ухиляються від ВЛК
- 15:09 На Волині оголосили повітряну тривогу: у чому причина
- 14:54 Генерал ЗСУ назвав умову завершення війни
- 14:39 На заході України лікар допомагав ухилянтам уникнути мобілізації
- 14:26 На заході України пролунав вибух: що сталося
- 14:11 На Волині рідні військових 100-ї бригади перекрили дороги міжнародного значення
- 13:55 На фронті загинув український актор
- 13:40 На один із напрямків росіяни стягують боєкомплекти та військову техніку
- 13:27 На Волині демобілізували 88 прикордонників
- 13:12 Виконуючи бойове завдання на фронті загинули 4 військових із заходу України
- 12:56 Кому з чоловіків потрібно прийти в ТЦК до 18 травня
- 12:41 У ПриватБанку за обмін деяких доларів треба доплачувати: у чому справа
- 12:28 Полковник запасу ЗСУ назвав можливі дати масованих ударів рф
- 12:13 У Луцьку шукають безвісти зниклого 30-річного чоловіка
- 11:57 Росіяни готуються до наступу: дві області під загрозою
- 11:42 У Луцьку через отруєння невідомою речовиною померла 2-річна дитина
- 11:29 На заході України чоловік заявив, що «ТЦК його викрали і дали повістку»
- 11:14 У Волинській області два дні не буде світла: де та коли
- 10:58 У селі чоловік застрелив 7-річну дитину і дружину та скоїв самогубство
- 10:43 В Угорщині казах зарізав 48-річного українця
- 10:30 Режим путіна можна повалити одним способом: як це зробити
- 10:15 У Волинській області оголосили надзвичайний рівень небезпеки
- 09:59 Власник PornHub зареєструвався як платник ПДВ в Україні
- 09:44 На Волині зафіксували рідкісне природне явище
- 09:31 Українців попереджають про заморозки
Завантаження...
А люди відмовляться отримувати гроші через банки і "гусьо"!
Но очень важно чтоб источник новостей был честный и Вы не получали лживую информацию.
Я нашел очень хороший источник новостей и рекомендую его Вам - https://ukr-life.com.ua/
Последнее время смотрю новости только здесь.
Так же вот несколько из последних статей, которые просто сбивает с ног:
https://ukr-life.com.ua/povyshenie-zarplaty-pozharnogo-v-ukraine/
https://ukr-life.com.ua/predskazaniya-o-donbasse-ot-ekstrasensov/
https://ukr-life.com.ua/detskie-vyplaty-za-oktyabr-2018-goda/
https://ukr-life.com.ua/
https://ukr-life.com.ua/kody-professij-ukrainy-v-2019-godu/