СПІКЕРИ ДНЯ:
Monobank, «Ощадбанк» і «ПриватБанк»: чому можуть заблокувати картку
18 травня, 2021, 13:30
1
-1
Останнім часом все більше українців скаржаться на те, що їх рахунки в банках блокуються. Це відноситься до великих українських банків, які нібито проводять фін моніторинг. Експерти пояснюють, чому рахунки користувача можуть потрапити під перевірку та чому їх можуть заблокувати.
Про це пише GSMinfo.
Блокування облікового запису з метою, аби припинити постачання грошей на нього – це законний крок з боку фінустанов, який прописаний в законі України. Після того, як був прийнятий закон про фінмоніторинг, банки почали вираховувати неплатників податків і припиняти з ними співпрацю. Якщо ж цього не зробить сама фінустанова, то таких неплатників вирахує вже сама держава. В результаті цього, фінустанова буде оштрафована за бездіяльність після перевірки.
Ось, перелік головних ознак ризикових клієнтів, з якими банки можуть відразу ж припинити співпрацю.
1. Якщо рахунок користувача, який раніше отримував на картку лише зарплату, почав поповнюватися великими сумами грошей, це викличе підозру і банк обов’язково поцікавиться такими надходженнями. Якщо користувач не надасть відповідних документів, його акант можуть заблокувати.
2. Також під нагляд банку можуть потрапити ті, хто володіє кількома картами, на яких прострочена або не встановлена дата дії.
3. Представники можуть зателефонувати клієнту, якщо у них виникли якісь підозри. Якщо клієнт не відповідає на дзвінки, то його карту заблокують до з’ясування причин.
4. Підозрілим також може виявитися клієнт, який проявляє занадто багато інтересу до процедури і хоче з’ясувати подробиці проведення фінмоніторингу. Також підозру може викликати клієнт, який наполегливо бажає обслуговуватися лиш у конкретного працівника банку.
Ці пункти є далеко не усіма причинами блокування рахунків, проте деякі з них можуть внести ясність в ситуацію.
Про це пише GSMinfo.
Блокування облікового запису з метою, аби припинити постачання грошей на нього – це законний крок з боку фінустанов, який прописаний в законі України. Після того, як був прийнятий закон про фінмоніторинг, банки почали вираховувати неплатників податків і припиняти з ними співпрацю. Якщо ж цього не зробить сама фінустанова, то таких неплатників вирахує вже сама держава. В результаті цього, фінустанова буде оштрафована за бездіяльність після перевірки.
Ось, перелік головних ознак ризикових клієнтів, з якими банки можуть відразу ж припинити співпрацю.
1. Якщо рахунок користувача, який раніше отримував на картку лише зарплату, почав поповнюватися великими сумами грошей, це викличе підозру і банк обов’язково поцікавиться такими надходженнями. Якщо користувач не надасть відповідних документів, його акант можуть заблокувати.
2. Також під нагляд банку можуть потрапити ті, хто володіє кількома картами, на яких прострочена або не встановлена дата дії.
3. Представники можуть зателефонувати клієнту, якщо у них виникли якісь підозри. Якщо клієнт не відповідає на дзвінки, то його карту заблокують до з’ясування причин.
4. Підозрілим також може виявитися клієнт, який проявляє занадто багато інтересу до процедури і хоче з’ясувати подробиці проведення фінмоніторингу. Також підозру може викликати клієнт, який наполегливо бажає обслуговуватися лиш у конкретного працівника банку.
Ці пункти є далеко не усіма причинами блокування рахунків, проте деякі з них можуть внести ясність в ситуацію.
Якщо Ви зауважили помилку, виділіть її та натисніть Ctrl+Enter для того, щоб повідомити про це редакцію
ЧИТАЙТЕ ТАКОЖ
Коментарі:
- Сьогодні
- 20:01 Цей день стане фінансовим успіхом для багатьох: гороскоп на 3 листопада
- 19:21 В Україні кардинально зміняться умови автострахування: що потрібно знати
- 18:33 Астрологи назвали найдбайливіші знаки зодіаку
- 17:53 Опалювальний сезон в Україні: скільком будинкам уже ввімкнули тепло
- 17:40 Ексклюзив Вбивство та катування неподалік Луцька: деталі нападу на Євгена Єрємєєва
- 17:12 Звільнення почастішають: в Україні змінюється ринок пошуку роботи
- 16:58 Пенсіонери в україні отримають подвійну пенсію: що відомо
- 16:31 Неподалік Луцька в будинку катували людей, є загиблий
- 15:12 В Польщі ускладнили правила для українських перевізників
- 14:49 У Львівській області за добу відбулося майже 20 ДТП з потерпілими: деталі
- 14:14 Чоловік прикинувся офіцером ЗСУ та вкрав у жінки пів мільйона
- 13:50 В Україні зросли штрафи за неявку в ТЦК: скільки доведеться платити
- 13:11 Стало відомо яку зброю дає Росія військовим з КНДР для війни проти України
- 12:45 На заході України викрили масштабну схему для ухилянтів: деталі
- 12:11 На Волині чоловік вистрілив з рушниці собі у груди: що відомо
- 11:49 На заході України водій вантажівки збив на смерть дитину та втік, його відшукали
- 11:14 У Рівненській області жінка образилась на військових і нібито замінувала будівлю ТЦК
- 10:50 На вулиці Шевченка у Луцьку перекинувся автомобіль. ФОТО
- 10:17 В Україні змінили правила виплат родинам зниклих безвісти військовослужбовців: деталі
- 09:48 Новорічний запах: на скільки подорожчали мандарини в Україні
- 08:46 Друге листопада, яке сьогодні свято та що в забороні
- 01 листопада
- 21:08 День,коли слід бути наполегливим: Гороскоп на 2 листопада для всіх знаків Зодіаку
- 21:00 Польща чекає нову масову хвилю біженців з України: що відбувається
- 20:18 Яким чотирьом знакам Зодіаку пощастить в листопаді
- 19:48 У Рівненській області 15-річного хлопця підозрюють у вбивстві людини
- 19:26 Демобілізація в Україні, хто зможе покинути армію в листопаді 2024
- 19:00 В Україні можливе масове скорочення вчителів
- 18:38 Уникнути мобілізації в Україні стане неможливо
- 18:14 Кабмін змінив умови виплат для родичів загиблих військових
- 17:47 У Рівненської області раніше судима жінка хотіла підірвати районний ТЦК
- 17:28 В Україні у листопаді зростуть ціни на газ
- 17:07 На заході України у відпочинковому комплексі загинула 4-річна дитина
- 16:43 Росія обстрілює українських військових новою зброєю
- 16:20 На Волині водій авто збив на смерть 56-річного чоловіка
- 15:58 Український військовий назвав єдину причину, з якої росія піде на переговори
- 15:37 У Львівській області повідимили про знущання над дітьми у притулку
- 15:15 На Волині чоловік викрав два авто та створив ДТП
- 14:55 Наступного тижня в деяких містах України розпочнеться відключення світла
- 14:38 Через 100 годин вирішиться доля війни в Україні
- 14:18 У Львові п'яний військовий побив та згвалтував свого знайомого
- 14:03 Хто зможе отримати відстрочку від мобілізації з 1 листопада 2024
- 13:40 У Польщі почали будувати «Східний щит» на кордонах з росією та Білоруссю
- 13:17 Чому росія масово викрадає цивільних та військових в Україні
- 13:00 5 найкращих місць у домі для ароматичних свічок*
- 12:44 На Волині чоловік кинув гранату в двох людей
- 12:27 Чому європейцям порадили запастись їжею та водою
- 12:15 На Волині затримали чоловіка, який перебував у розшуку
- 12:05 Терафлю: Як правильно використовувати для швидкого одужання*
- 11:59 У Львівській області жінку оштрафували за секс її доньки з хлопцем
- 11:42 На заході України чоловік до смерті забив сусіда
- 11:28 У Рівненській області в пожежі згорів чоловік
- 11:14 На війні загинув військовий з Волині
- 10:55 В Україні оголосили про штормове попередження
- 10:39 На війні загинули двоє військових з Волині
- 10:26 В Україні з 1 листопада очікується значне потепління
- 10:11 На Волині батькам загиблого Героя вручили його посмертну нагороду
- 09:58 На Волині в пожежі постраждав 12-річний хлопчик
- 09:45 У Луцьку водій авто збив жінку, яка згодом померла в лікарні
- 09:29 Стало відомо, що росія готується до нового масованого удару по Україні
- 09:12 У центрі Луцька водій маршрутки збив дитину
- 08:45 Долар в Україні різко впав в ціні
- 08:26 1 листопада, яке церковне свято та що не можна робити
- 31 жовтня
- 21:32 День, який сповнений енергією: гороскоп для всіх знаків Зодіаку на 1 листопада
- 21:05 Велесова ніч та традиції святкування в Україні
- 20:40 Чотири жінки, які за знаком Зодіаку мають особливий дар
- 20:15 Відома волонтерка розповіла, чому почалася війна росії проти України
- 20:05 Ефективні рішення для освітлення зовнішніх зон*
- 19:58 Що нас чекає 1 листопада: Молодик у Скорпіоні
- 19:45 Стало відомо, чому Ілон Маск зменшив допомогу Україні
- 19:33 Відома українська співачка схудла на 10 кілограмів
- 19:12 Які зміни чекають на українців з 1 листопада
- 18:53 Стало відомо, коли Україна може стати членом ЄС
- 18:38 Чому українців не раді бачити за кордоном
- 18:24 У Рівненській області прикордонники виявили злочинця, який перебував у розшуку
- 18:13 Що буде, якщо не сплатити штраф за неоновлення даних в ТЦК
- 17:56 Зеленський заявив, що очікується масове повернення українців додому
- 17:42 У Луцьку забрали 6 мільйонів з фінансування ремонту будинку, в який влучив шахед
- 17:31 Росіяни готують штурм українського міста із застосуванням бронетехніки
- 17:16 Через три місяці після мобілізації на фронті загинув 27-річний Герой з Волині
- 16:55 Які представники професій отримають бронь від мобілізації з 1 листопада
- 16:38 Шахраї поширюють фейкові повідомлення на виплату 1000 гривень від держави
- 16:20 Російський «шахед» зруйнував квартиру відомого українського актора
- 15:57 У Львівській області чоловік стріляв з вікна будинку
- 15:39 На Волині з 1 листопада зростуть ціни на комунальні послуги
- 15:29 Біля села водій пасажирського автобуса на смерть збив молодого чоловіка
- 15:14 Лукашенко зробив нову заяву про війну в Україні: що він сказав
- 14:56 Військовий повідомив, яку кількість українців потрібно мобілізувати на фронт
- 14:40 У Рівному шахраї збільшили на карті жінки кредитний ліміт та вкрали гроші
- 14:28 У парку на заході України знайшли 13-річного хлопця без свідомості
- 14:13 На Волині оголосили небезпеку на найближчі дві доби
- 13:59 Зеленський заявив, що партнери не хочуть давати зброю Україні
- 13:44 На Волині вантажний поїзд зніс авто з дітьми
- 13:27 На війні загинув український письменник
- 13:12 У Польщі під час затримання поліцією помер українець
- 12:55 В Україні можуть рекордно зрости ціни на продукти
- 12:42 На Волині затримали раніше судимого чоловіка, який здійснив понад 17 крадіжок
- 12:26 На заході України п'яна водійка авто на смерть збила пенсіонерку
- 12:11 Український адвокат заявив про зламані кістки через мобілізацію: що сталося
- 11:57 На заході України троє дітей отруїлися чадним газом
- 11:41 У Луцьку 2-річний хлопчик проковтнув магніти з холодильника
Завантаження...
у мене є щось дуже важливе для обговорення з вами
rinaconer3@gmail.com