Після якого переказу «ПриватБанк» може заблокувати усі ваші картки

Клієнтка ПриватБанку отримала переказ як обмін криптовалюти на біржі Binance. Після цього її рахунок та аккаунт у Приват24 заблокували.

Про це вона написала у спеціалізованому форумі "Мінфін", передає OBOZ.UA.

"Жодного письмового повідомлення від ПриватБанку у мене немає. Банк цілий місяць ігнорує мої звернення, і зробили так, що я не можу додзвонитися операторам, робот пропонує мені повернути кошти відправнику, або натиснути цифру 2, якщо я хочу вирішити проблему інакше, далі чергова фраза робота та відбій зв'язку", – скаржиться клієнтка.

У Приватбанку розглянули заявку клієнтки. Судячи з їхньої відповіді, вони запідозрили, що рахунок використовують шахраї. До речі, вони можуть виводити гроші через криптобіржі, а самі українці, які здійснюють обмін, можуть навіть не підозрювати про це. Тому після переказу від третьої особи, нібито як обмін криптовалюти, можуть заблокувати рахунок.

"Банк змушений обмежити співпрацю з вами. І натомість рішення може бути змінене після проведення розгляду правоохоронними органами або за рішенням суду", – відповіли клієнтці у банку.

Як перевіряють українців

Кожен банк має знати свого клієнта. Під час оформлення рахунку клієнт заповнює анкету: вказує своє майнове становище, розмір зарплати, додаткові доходи тощо. Потім діє ризикоорієнтований підхід.

Обов'язково повинні перевіряти:
- операції з перевищенням суми 400 тис. грн;
- операції з громадськими діячами (депутатами всіх рівнів, чиновниками);
- фізосіб-підприємців ("ФОП"), які зареєстровані за останні три місяці;
- тих, хто часто робить перекази за кордоном, обмінює банкноти.

Проте запідозрити порушення та заблокувати можуть практично будь-який переказ. Якщо зарплата клієнта, наприклад, становить 10 тис. грн на місяць, а він щодня переказує (або отримує) тисячі гривень, банк може вважати такі операції сумнівними.