СПІКЕРИ ДНЯ:
«ПриватБанк» після переказу грошей блокує українцям картки: що відбувається
04 січня, 15:17
2
В Україні клієнту ПриватБанку заблокували рахунок після того, як син перевів йому 55 тис. грн. Гроші прийшли на пенсійний рахунок, а банк вважає, що це підозрілий переказ.
Про це пише OBOZ.UA.
За його словами, договір з його батьком був розірваний без попередження. У відділення банку прийшла його мати разом з батьком, але співробітник банку захотів спілкуватись тільки з власником рахунку.
"В хамському порядку відповіли, що вони будуть спілкуватися тільки з власником картки (батьком), а ви (мати) відійдіть в бік та не заважайте. Мати каже, що батько не дочуває, у відповідь відповіли, щоб батько приніс довідку про те що він є дієздатним, і тоді ви зможете підказувати", – написав відвідувач форуму.
У відповідь на скаргу в форумі співробітники банку попросили надати контакт батька - вони мають спілкуватись з ним. "Ми запросили у вас в особистих повідомленнях контакти батька, щоб детальніше розглянути ситуацію", - написали в пресслужбі банку.
Як блокують рахунки
Інколи для блокування достатньо обміняти криптовалюту і отримати кошти з рахунку, який раніше використовували шахраї. Також заблокувати можуть будь-яку "нетипову" операцію: на велику суму, з готівкою. Під особливою увагу знаходяться і всі публічно значущі особи. Тому, якщо ви, наприклад, народний депутат, просити у вас пояснити, хто перевів вам кошти, банк буде значно частіше.
Банки за порушення фінансового моніторингу штрафують, тому вони не просто можуть перевірити транзакції, а зобов'язані це робити. Останнім часом штрафів стає все більше, розповідає Роман Корнилюк, д.е.н., фінансовий аналітик YouControl.
"Зростання кількості штрафів повʼязано з глобальними трендами посилення ролі фінмоніторингу у діяльності фінансових установ, посиленням ролі держави в економіці в умовах геоекономічної фрагментації, підвищеним соціальним запитом на прозорість та підзвітність та розвитком технологій автоматизованого аналізу великих масивів даних. В умовах курсу України на європейську інтеграцію вимоги фінмоніторингу і далі будуть посилюватись, якщо ми як суспільство прагнемо стати частиною цивілізованого і демократичного світу", – зазначає Корнилюк.
Надія Чаленко, керівниця юридичного департаменту YouControl розповідає: заблокувати картку можуть навіть за неоновлені дані про себе, якщо було накладено арешт виконавчою службою (через несплачені аліменти, невиконане судове рішення, прострочені штрафи тощо), або якщо фізична особа не зможе довести законне походження коштів.
Особливою увагу слід приділяти таким випадкам:
- зняття незвичайно великої суми готівки в регіоні, де ви зазвичай не перебуваєте;
- великі онлайн-покупки, особливо вночі;отримання великої суми на картку та її виведення готівкою;
- операції з криптовалютою чи іншими віртуальними активами на суму понад 30 тис. грн;
- транзакції на суму 400 тис. грн і більше тощо.
Про це пише OBOZ.UA.
За його словами, договір з його батьком був розірваний без попередження. У відділення банку прийшла його мати разом з батьком, але співробітник банку захотів спілкуватись тільки з власником рахунку.
"В хамському порядку відповіли, що вони будуть спілкуватися тільки з власником картки (батьком), а ви (мати) відійдіть в бік та не заважайте. Мати каже, що батько не дочуває, у відповідь відповіли, щоб батько приніс довідку про те що він є дієздатним, і тоді ви зможете підказувати", – написав відвідувач форуму.
У відповідь на скаргу в форумі співробітники банку попросили надати контакт батька - вони мають спілкуватись з ним. "Ми запросили у вас в особистих повідомленнях контакти батька, щоб детальніше розглянути ситуацію", - написали в пресслужбі банку.
Як блокують рахунки
Інколи для блокування достатньо обміняти криптовалюту і отримати кошти з рахунку, який раніше використовували шахраї. Також заблокувати можуть будь-яку "нетипову" операцію: на велику суму, з готівкою. Під особливою увагу знаходяться і всі публічно значущі особи. Тому, якщо ви, наприклад, народний депутат, просити у вас пояснити, хто перевів вам кошти, банк буде значно частіше.
Банки за порушення фінансового моніторингу штрафують, тому вони не просто можуть перевірити транзакції, а зобов'язані це робити. Останнім часом штрафів стає все більше, розповідає Роман Корнилюк, д.е.н., фінансовий аналітик YouControl.
"Зростання кількості штрафів повʼязано з глобальними трендами посилення ролі фінмоніторингу у діяльності фінансових установ, посиленням ролі держави в економіці в умовах геоекономічної фрагментації, підвищеним соціальним запитом на прозорість та підзвітність та розвитком технологій автоматизованого аналізу великих масивів даних. В умовах курсу України на європейську інтеграцію вимоги фінмоніторингу і далі будуть посилюватись, якщо ми як суспільство прагнемо стати частиною цивілізованого і демократичного світу", – зазначає Корнилюк.
Надія Чаленко, керівниця юридичного департаменту YouControl розповідає: заблокувати картку можуть навіть за неоновлені дані про себе, якщо було накладено арешт виконавчою службою (через несплачені аліменти, невиконане судове рішення, прострочені штрафи тощо), або якщо фізична особа не зможе довести законне походження коштів.
Особливою увагу слід приділяти таким випадкам:
- зняття незвичайно великої суми готівки в регіоні, де ви зазвичай не перебуваєте;
- великі онлайн-покупки, особливо вночі;отримання великої суми на картку та її виведення готівкою;
- операції з криптовалютою чи іншими віртуальними активами на суму понад 30 тис. грн;
- транзакції на суму 400 тис. грн і більше тощо.
Теги:
україна, блокування, гроші, картки, українці, переказ, кошти, приват, приват банк, банк, причина
Якщо Ви зауважили помилку, виділіть її та натисніть Ctrl+Enter для того, щоб повідомити про це редакцію
ЧИТАЙТЕ ТАКОЖ
- Сьогодні
- 09:15 На фронті загинули троє Героїв з Волині
- 08:44 Графіки відключення світла на Волині 11 грудня
- 08:16 11 грудня - Никонів день: категоричні заборони на сьогодні
- 10 грудня
- 21:38 День буде насиченим: гороскоп на 11 грудня для всіх знаків Зодіаку
- 20:39 Знаки Зодіаку, які люблять довго поспати
- 20:14 Коли заборонено ставити ялинку
- 19:58 Розкриття банківської таємниці щодо кешбеку і «тисячі Зеленського»
- 19:44 Хто з українців платитиме більше за газ з 1 січня
- 19:21 На війні загинув вчитель Захисту України
- 19:06 Коли в Україні вдарять морози
- 18:56 Українці назвали найкращі гарантії безпеки: власна ядерна зброя чи НАТО
- 18:43 Український «Холостяк» розповів про перший сексуальний досвід після ампутації
- 18:22 У Львівській області можуть закрити понад 50 шкіл: у чому причина
- 18:07 Кому з військовозобов'язаних українців загрожує блокування банківських карток
- 17:54 Відомий український актор пройшов військові навчання і розповів, чи піде на фронт
- 17:43 Відключення світла в Україні відбуватиметься по-новому
- 17:23 У Шотландії чиновника звинуватили у домаганнях до українських біженок
- 17:08 На Волинь «на щиті» востаннє повернувся загиблий військовий
- 16:57 У Львові мати заявила про зникнення сина, поки той спав вдома
- 16:40 СБУ та Нацполіція запобігли вбивству сім’ї волонтерки та ветерана ЗСУ
- 16:24 В українському місті чоловік вбив підлітка на дитячому майданчику
- 16:09 Військовий назвав місто, яке хоче захопити путін після Донбасу
- 15:55 Як «Тисячу Зеленського» можна отримати без «Дії»
- 15:41 На заході України судитимуть чоловіка за державну зраду
- 15:25 Захід України починає засипати снігом
- 15:10 На заході України оголосили небезпеку на найближчі два дні : у чому причина
- 14:59 Експерт розповів, у якому випадку росія може знову вдарити «Орєшником»
- 14:41 На Волині сьогодні скасували відключення світла
- 14:26 У Києві зняли головний прапор країни: що сталося
- 14:11 На фронті загинув молодий військовий з Волині
- 13:53 Чому в ЄС почали відмовляти у притулку українцям із західних областей
- 13:39 В Україні різко зріс курс долара
- 13:27 Загроза з Білорусі: стало відомо, чому на Волині оголошували повітряну тривогу
- 13:12 Водійка відомого сервісу таксі висадила з авто родину загиблого військового
- 12:57 На Волині оголосили нетипову повітряну тривогу: у чому причина
- 12:56 У Рівненській області сталася ДТП за участю двох мотоциклістів: один водій загинув
- 12:41 На Волині чоловік вдарив знайомого ножем
- 12:28 У підрозділі на сході помер військовий з Волині
- 12:13 Зеленський прокоментував зниження призовного віку для відправлення на фронт
- 11:57 У Рівному внаслідок пожежі загинули чоловік та пес
- 11:44 У Львові оголосили перший рівень небезпеки
- 11:32 Три інструменти, які спрощують життя ріелтора*
- 11:29 В українському місті на шкільному ярмарку діти наїлися щурячої отрути
- 11:14 На Волині на цілий день вимкнуть світло: де та коли
- 10:55 У росії натякнули на завершення війни?
- 10:42 У Луцьку водій авто збив 78-річну жінку
- 10:30 Коли на Волині розпочнуться зимові канікули
- 10:15 На Волинь «на щиті» востаннє повернувся загиблий Герой
- 09:58 На кордоні з Польщею прикордонники викрили «подружжя» волинян
- 09:43 На Волині водій буса збив жінку: її госпіталізували
- 09:31 Колишній працівник СБУ висловився про загрозу удару «Орєшніком» по Україні
- 09:16 На війні загинув Герой з Волині
- 09:00 Як вибрати пилосос*
- 08:41 Графіки відключення світла на Волині 10 грудня
- 08:17 10 грудня згадують українського церковного діяча: заборони на сьогодні
- 09 грудня
- 21:45 День, коли потрібно відмовитися від активних дій: гороскоп на 10 грудня
- 21:16 Для семи знаків Зодіаку рік Дерев'яної Змії стане переломним
- 20:38 Цим знакам Зодіаку дуже важко пробачити помилки партнера
- 20:16 Україну накриє сильна магнітна буря
- 19:56 Військовий пояснив, чому у рф зараз найбільші втрати за всю війну
- 19:43 На Волині двоє чоловіків викрали мотоцикл
- 19:22 Названі проблеми, які є лише у дуже розумних людей
- 19:07 Українців попереджають про різку зміну погоди
- 18:59 Експерт назвав зброю, яка допоможе Україні виграти війну
- 18:44 У Луцьку п'яні водії спричинили три ДТП
- 18:23 Біля траси собака два роки чекає свого загиблого на фронті господаря
- 18:08 Українців закликали запасати їжу та воду: у чому причина
- 17:55 У Львівській області 19-річний хлопець вдарив ножем свого знайомого
- 17:41 Помер колишній директор луцької спортшколи
- 17:29 Топ-10 інструментів для домашньої кондитерської майстерні*
- 17:24 На заході України працівник ТЦК їздив за кермом авто п'яним
- 17:09 На фронті загинув український актор
- 16:59 Чоловік перейшов на бік ворога ще у 2022 році: як його покарали
- 16:42 На українському кордоні волинянин намагався видати себе за жінку
- 16:25 Чоловіка відомої співачки звинуватили у згвалтуванні 13-річної дитини
- 16:10 Стало відомо, з ким путін хоче вести мирні переговори
- 15:58 Українська акторка яка виїхала за кордон, відповіла, чи планує повернутися в Україну
- 15:44 Біля Луцька сталася аварія, зіштовхнулися два автомобілі
- 15:26 На заході України водій авто на смерть збив подружжя пенсіонерів
- 15:11 Стало відомо, яке завдання стоїть перед армією рф до Нового року
- 14:57 Як діяти, якщо не знаєш, чи підлягаєш мобілізації
- 14:42 На Волині п'яний чоловік влетів у паркан
- 14:27 Відома українська гумористка жорстко висловилася про Тіну Кароль
- 14:12 На Волині два дні вимикатимуть світло: де та коли
- 13:58 На заході України 4-місячна дитина померла від алкогольного отруїння
- 13:45 Зеленський висловився про бажання Трампа заморозити війну
- 13:28 На заході України знайшли тіло пенсіонера, якого шукали чотири дні
- 13:13 На Волині оголосили небезпеку на 10-11 грудня
- 12:57 На Волині водій авто злетів з дороги
- 12:44 На Волині судили неповнолітню дівчину: що сталося
- 12:29 В українському місті 14-річна дитина випала з вікна і розбилася на смерть
- 12:14 На фронті загинув Герой, тіло якого вдалося евакуювати лише через 20 днів
- 11:57 В Україні різко впав курс долара
- 11:40 У Луцьку масажист відомого салону домагався своїх клієнток
- 11:30 Скільки грошей росія витратила на повномасштабну війну з Україною
- 11:15 ТЦК можуть виконувати завдання з мобілізації без поліції?
- 10:57 У Рівненській області на залізниці двох дітей вдарило струмом
- 10:43 Міф чи правда: у Польщі будують будинки виключно для українців
- 10:31 Росія може вдарити «Орешником» по заходу України: заява експерта
- 10:16 Трамп заявив, що «путін програв»
Завантаження...
Коментарі: