СПІКЕРИ ДНЯ:
«ПриватБанк» після переказу грошей блокує українцям картки: що відбувається
04 січня, 15:17
2
В Україні клієнту ПриватБанку заблокували рахунок після того, як син перевів йому 55 тис. грн. Гроші прийшли на пенсійний рахунок, а банк вважає, що це підозрілий переказ.
Про це пише OBOZ.UA.
За його словами, договір з його батьком був розірваний без попередження. У відділення банку прийшла його мати разом з батьком, але співробітник банку захотів спілкуватись тільки з власником рахунку.
"В хамському порядку відповіли, що вони будуть спілкуватися тільки з власником картки (батьком), а ви (мати) відійдіть в бік та не заважайте. Мати каже, що батько не дочуває, у відповідь відповіли, щоб батько приніс довідку про те що він є дієздатним, і тоді ви зможете підказувати", – написав відвідувач форуму.
У відповідь на скаргу в форумі співробітники банку попросили надати контакт батька - вони мають спілкуватись з ним. "Ми запросили у вас в особистих повідомленнях контакти батька, щоб детальніше розглянути ситуацію", - написали в пресслужбі банку.
Як блокують рахунки
Інколи для блокування достатньо обміняти криптовалюту і отримати кошти з рахунку, який раніше використовували шахраї. Також заблокувати можуть будь-яку "нетипову" операцію: на велику суму, з готівкою. Під особливою увагу знаходяться і всі публічно значущі особи. Тому, якщо ви, наприклад, народний депутат, просити у вас пояснити, хто перевів вам кошти, банк буде значно частіше.
Банки за порушення фінансового моніторингу штрафують, тому вони не просто можуть перевірити транзакції, а зобов'язані це робити. Останнім часом штрафів стає все більше, розповідає Роман Корнилюк, д.е.н., фінансовий аналітик YouControl.
"Зростання кількості штрафів повʼязано з глобальними трендами посилення ролі фінмоніторингу у діяльності фінансових установ, посиленням ролі держави в економіці в умовах геоекономічної фрагментації, підвищеним соціальним запитом на прозорість та підзвітність та розвитком технологій автоматизованого аналізу великих масивів даних. В умовах курсу України на європейську інтеграцію вимоги фінмоніторингу і далі будуть посилюватись, якщо ми як суспільство прагнемо стати частиною цивілізованого і демократичного світу", – зазначає Корнилюк.
Надія Чаленко, керівниця юридичного департаменту YouControl розповідає: заблокувати картку можуть навіть за неоновлені дані про себе, якщо було накладено арешт виконавчою службою (через несплачені аліменти, невиконане судове рішення, прострочені штрафи тощо), або якщо фізична особа не зможе довести законне походження коштів.
Особливою увагу слід приділяти таким випадкам:
- зняття незвичайно великої суми готівки в регіоні, де ви зазвичай не перебуваєте;
- великі онлайн-покупки, особливо вночі;отримання великої суми на картку та її виведення готівкою;
- операції з криптовалютою чи іншими віртуальними активами на суму понад 30 тис. грн;
- транзакції на суму 400 тис. грн і більше тощо.
Про це пише OBOZ.UA.
За його словами, договір з його батьком був розірваний без попередження. У відділення банку прийшла його мати разом з батьком, але співробітник банку захотів спілкуватись тільки з власником рахунку.
"В хамському порядку відповіли, що вони будуть спілкуватися тільки з власником картки (батьком), а ви (мати) відійдіть в бік та не заважайте. Мати каже, що батько не дочуває, у відповідь відповіли, щоб батько приніс довідку про те що він є дієздатним, і тоді ви зможете підказувати", – написав відвідувач форуму.
У відповідь на скаргу в форумі співробітники банку попросили надати контакт батька - вони мають спілкуватись з ним. "Ми запросили у вас в особистих повідомленнях контакти батька, щоб детальніше розглянути ситуацію", - написали в пресслужбі банку.
Як блокують рахунки
Інколи для блокування достатньо обміняти криптовалюту і отримати кошти з рахунку, який раніше використовували шахраї. Також заблокувати можуть будь-яку "нетипову" операцію: на велику суму, з готівкою. Під особливою увагу знаходяться і всі публічно значущі особи. Тому, якщо ви, наприклад, народний депутат, просити у вас пояснити, хто перевів вам кошти, банк буде значно частіше.
Банки за порушення фінансового моніторингу штрафують, тому вони не просто можуть перевірити транзакції, а зобов'язані це робити. Останнім часом штрафів стає все більше, розповідає Роман Корнилюк, д.е.н., фінансовий аналітик YouControl.
"Зростання кількості штрафів повʼязано з глобальними трендами посилення ролі фінмоніторингу у діяльності фінансових установ, посиленням ролі держави в економіці в умовах геоекономічної фрагментації, підвищеним соціальним запитом на прозорість та підзвітність та розвитком технологій автоматизованого аналізу великих масивів даних. В умовах курсу України на європейську інтеграцію вимоги фінмоніторингу і далі будуть посилюватись, якщо ми як суспільство прагнемо стати частиною цивілізованого і демократичного світу", – зазначає Корнилюк.
Надія Чаленко, керівниця юридичного департаменту YouControl розповідає: заблокувати картку можуть навіть за неоновлені дані про себе, якщо було накладено арешт виконавчою службою (через несплачені аліменти, невиконане судове рішення, прострочені штрафи тощо), або якщо фізична особа не зможе довести законне походження коштів.
Особливою увагу слід приділяти таким випадкам:
- зняття незвичайно великої суми готівки в регіоні, де ви зазвичай не перебуваєте;
- великі онлайн-покупки, особливо вночі;отримання великої суми на картку та її виведення готівкою;
- операції з криптовалютою чи іншими віртуальними активами на суму понад 30 тис. грн;
- транзакції на суму 400 тис. грн і більше тощо.
Теги:
україна, блокування, гроші, картки, українці, переказ, кошти, приват, приват банк, банк, причина
Якщо Ви зауважили помилку, виділіть її та натисніть Ctrl+Enter для того, щоб повідомити про це редакцію
ЧИТАЙТЕ ТАКОЖ
- Сьогодні
- 15:39 У Львівській області поїзд переїхав чоловіка
- 15:23 На заході України спалахнув рідкісний вірус: у чому причина
- 15:08 Чому у Польщі зменшилася кількість біженців з України
- 14:56 У Луцьку поліція розшукує 16-річного хлопця
- 14:44 На Волині затримали чоловіка, який намагався незаконно потрапити до Польщі
- 14:24 На заході України у 12-річної дитини під час уроків зупинилося серце
- 14:09 На фронті загинули дев'ятеро Героїв із заходу України
- 13:57 Експерт розповіла, чому біженці будуть повертатися з-за кордону
- 13:44 На Волині запровадили карантин
- 13:25 Росіяни перекидають техніку у напрямку української області
- 13:10 Стало відомо, чи можуть змусити Україну до мирних переговорів з рф
- 12:42 У Луцьку чоловік надсилав 10-річній дитині порнографічні відео
- 12:26 На заході України електропотяг на смерть збив чоловіка
- 12:11 На Волинь «на щиті» востаннє повертається Герой
- 11:55 У Президента відповіли, чи готова зараз Україна до переговорів з рф
- 11:43 Український артист «послав» Тіну Кароль
- 11:27 Українців будуть повертати з-за кордону?
- 11:12 По Україні до кінця доби оголосили небезпеку: у чому причина
- 10:56 Де у Луцьку буде відсутнє водопостачання
- 10:45 Експерт назвав реалістичний сценарій долі України
- 10:28 Кадиров накинувся на Україну з погрозами
- 10:13 У Луцьку посеред зими зацвіла сакура
- 09:57 Військовий розповів, як закінчиться війна в Україні
- 09:43 У Луцьку водій авто влетів під потяг
- 09:29 Якою зброєю росія може атакувати Україну
- 09:14 Виконуючи бойове завдання на фронті загинули троє Героїв з Волині
- 08:15 12 грудня згадують святого, який мав дар чудотворення: заборони на цей день
- 11 грудня
- 21:37 День потужної творчої енергії: гороскоп на 12 грудня для всіх знаків Зодіаку
- 20:40 Цими знаками Зодіаку дуже легко маніпулювати
- 20:15 Які дороги в Україні хочуть зробити платними
- 19:56 На кордоні з Польщею псевдоподружжя намагалися втекти з України
- 19:44 Військовий розповів, як розв'язати проблему СЗЧ в Україні
- 19:20 На заході України 16-річний хлопець згвалтував пенсіонерку
- 19:05 В українських містах масово закриваються ресторани: у чому причина
- 18:54 У Польщі повідомили, коли почнуться мирні перемовини в Україні
- 18:40 Колишньому українському нардепу повідомили про підозру у держзраді
- 18:20 Можливі причини зниження дебіту свердловини*
- 17:57 Українська співачка розповіла про стан Лесика після зупинки серця на концерті
- 17:43 Правоохоронцям можуть дозволити відкривати посилки українців
- 17:22 Стало відомо, хто буде відповідати за загибель хлопця на канатній дорозі у Києві
- 17:07 На фронті загинув військовий з Волині
- 16:59 Який штраф за неявку в ТЦК за повісткою, якщо її вручили не особисто
- 16:44 Україна нарощує виробництво власної далекобійної зброї через обмеження ЄС
- 16:23 Відома українська співачка вперше виходить заміж
- 16:08 Термінал ПриватБанку списує гроші із картки, але не видає готівку: що робити
- 15:55 У Рівненській області підліток застрелив собаку, бо він «заважав»
- 15:41 Режим путіна може бути ближчим до краху, ніж усі думають, - The Telegraph
- 15:24 На заході України знайшли тіло чоловіка, якого шукали дві доби
- 15:09 До Луцька «на щиті» востаннє повернулися двоє загиблих Героїв
- 14:56 Відома українська співачка влаштувала «рейд» ТЦК у Львові
- 14:43 Хто з лучан зможе безкоштовно їздити в автобусах та тролейбусах у 2025 році
- 14:25 В українському місті водій авто збив двох підлітків на дорозі
- 14:10 Стало відомо, чому графіки відключень світла скасували тільки на заході України
- 13:57 На заході України дві жінки побили вчителів ліцею, у якому раніше навчалися
- 13:44 Біля Луцька сталися дві ДТП
- 13:26 Путін та Орбан у телефонній розмові обговорили Україну: що відомо
- 13:11 На Волині оголосили небезпеку на 12-13 грудня: про що попереджають
- 12:55 У центрі Львова чоловік домагався підлітка
- 12:41 Кого з мобілізованих частіше відправляють до штурмових підрозділів
- 12:27 На заході України бус зіткнувся з автобусом: є травмовані, серед них волинянка
- 12:12 На Волині три дні вимикатимуть світло: де та коли
- 11:58 Ми повинні вирішити проблему війни України з росією, - Трамп
- 11:44 В Україні продовжує дорожчати курс долара
- 11:28 На Волині та ще у дванадцяти областях до кінця доби оголосили небезпеку
- 11:13 Все готово до обстрілу: у ЦПД розповіли, чим рф може масовано атакувати Україну
- 10:56 На кордоні затримали жінку зі Львова, яка нелегально переправляла чоловіків до ЄС
- 10:42 У Львові чоловік не прийшов за повісткою у ТЦК: як його покарали
- 10:29 На заході України жінка втратила майже 100 тисяч гривень через «тисячу Зеленського»
- 10:14 Українських школярів можуть залишати на другий рік: у чому причина
- 09:55 Військовий пояснив, чи потрібно знижувати мобілізаційний вік
- 09:41 В Україні готують нові обмеження переказів з картки на картку
- 09:30 На заході України з рідкісним вірусом до лікарні забрали п'ятьох людей
- 09:15 На фронті загинули троє Героїв з Волині
- 08:44 Графіки відключення світла на Волині 11 грудня
- 08:16 11 грудня - Никонів день: категоричні заборони на сьогодні
- 10 грудня
- 21:38 День буде насиченим: гороскоп на 11 грудня для всіх знаків Зодіаку
- 20:39 Знаки Зодіаку, які люблять довго поспати
- 20:14 Коли заборонено ставити ялинку
- 19:58 Розкриття банківської таємниці щодо кешбеку і «тисячі Зеленського»
- 19:44 Хто з українців платитиме більше за газ з 1 січня
- 19:21 На війні загинув вчитель Захисту України
- 19:06 Коли в Україні вдарять морози
- 18:56 Українці назвали найкращі гарантії безпеки: власна ядерна зброя чи НАТО
- 18:43 Український «Холостяк» розповів про перший сексуальний досвід після ампутації
- 18:22 У Львівській області можуть закрити понад 50 шкіл: у чому причина
- 18:07 Кому з військовозобов'язаних українців загрожує блокування банківських карток
- 17:54 Відомий український актор пройшов військові навчання і розповів, чи піде на фронт
- 17:43 Відключення світла в Україні відбуватиметься по-новому
- 17:23 У Шотландії чиновника звинуватили у домаганнях до українських біженок
- 17:08 На Волинь «на щиті» востаннє повернувся загиблий військовий
- 16:57 У Львові мати заявила про зникнення сина, поки той спав вдома
- 16:40 СБУ та Нацполіція запобігли вбивству сім’ї волонтерки та ветерана ЗСУ
- 16:24 В українському місті чоловік вбив підлітка на дитячому майданчику
- 16:09 Військовий назвав місто, яке хоче захопити путін після Донбасу
- 15:55 Як «Тисячу Зеленського» можна отримати без «Дії»
- 15:41 На заході України судитимуть чоловіка за державну зраду
- 15:25 Захід України починає засипати снігом
- 15:10 На заході України оголосили небезпеку на найближчі два дні : у чому причина
- 14:59 Експерт розповів, у якому випадку росія може знову вдарити «Орєшником»
- 14:41 На Волині сьогодні скасували відключення світла
Завантаження...
Коментарі: