СПІКЕРИ ДНЯ:
«ПриватБанк» блокує картки українців через один переказ
19 січня, 15:11
6
В Україні в межах фінансового моніторингу рахунок можуть заблокувати не лише через переказ підозрілих сум, а й внаслідок шахрайської схеми. Злочинці, які відмивають гроші за допомогою криптовалют, на спеціалізованих майданчиках купують "монети". Однак платню вони надсилають не зі свого рахунку, а з карти жертви. У результаті учасниками схеми стають і невинні українці, які лише хотіли продати криптовалюту.
Про це пише OBOZ.UA.
Рахунки українців блокують: як карають за криптовалюту
Шахраї крадуть гроші українців і одразу ж купують криптовалюту. Діє налагоджена схема: з картки жертви гроші переказують одразу на рахунок того українця, який продає криптовалюту. Він, нічого не підозрюючи, продає, наприклад, частину свого біткоїну. Отримує на картку гривню. Проте згодом його рахунок блокує банк.
"Я продав криптовалюту на 10 тис. грн. Я не встиг витратити гроші, а мій рахунок заблокували нібито за шахрайські дії. Я звернувся до ПриватБанку, а мені тепер кажуть, що потрібне або рішення суду, або щоб я повернув гроші жертві", – поскаржився один із українців. Таких історій – сотні. Банки у своїх діях керуються чинними правилами.
ПриватБанк, як і будь-яка інша фінансова установа, реагує на скарги про те, що за допомогою картки їхнього банку здійснюються шахрайські перекази. Якщо під час перевірки виявляється, що справді жертва схеми переказував на рахунок у банку гроші, такий рахунок заморозять. Знаючи це, шахраї користуються чужими рахунками, власники яких думають, що вони беруть участь не у відмиванні коштів, отриманих злочинним шляхом, а лише продають свою криптовалюту.
У "Приваті" пояснюють: жодних особливих вимог немає та нових правил не вводили. Проте закон зобов'язує проводити фінансовий моніторинг, реагувати на підозри щодо порушення законів.
"В умовах курсу України на європейську інтеграцію вимоги фінмоніторингу й надалі посилюватимуться, якщо ми як суспільство прагнемо стати частиною цивілізованого демократичного світу", – розповідає Роман Корнілюк, д.е.н., фінансовий аналітик YouControl.
Андрій Дубас, президент Асоціації українських банків додає: обійти фінансовий моніторинг банків не вдасться. Важливо дотримуватись "фінансової гігієни". Переказувати та отримувати гроші з рахунків фізосіб без документального пояснення такої операції – сумнівна ідея. Особливо якщо йдеться про значну суму.
Як приклад Дубас розповідає про ситуацію, коли у вас позичили велику суму грошей готівкою, а повертатимуть щомісяця на картку. Щоб на випадок, якщо банк попросить пояснити операцію, у вас було підтвердження, оформіть борг та умови його повернення письмово. "Поради для українців – стежити за фінансовою гігієною... Усі фінансові транзакції моніторяться. Завжди банк може ставити питання", – розповідає експерт.
Як правильно користуватися карткою та не втратити доступ до рахунку
Фінансовий моніторинг насамперед стосується невластивих операцій, великих сум, операцій з готівкою тощо. Однак заблокувати картку можуть і в інших випадках. Наприклад, якщо ви отримали повідомлення від банку з проханням оновити свої анкетні дані та не відповіли на нього, банк має право розірвати з вами договір.
Фінансовий моніторинг посилюватиметься. У Стратегії доходів, яку вже затвердив Кабмін, передбачається, що незабаром банки надсилатимуть інформацію про стан рахунку своїх клієнтів. Тобто податківці зможуть побачити, скільки коштів на свою картку отримує українець, та перевірити, чи ця сума відповідає офіційному доходу.
Наразі банки надсилають до податкової лише інформацію про відкриття рахунку. Проте на вимогу правоохоронці, контролюючі органи також можуть отримати інформацію про суми. Згодом усі перекази стануть доступними для податківців. Фінансовий моніторинг удосконалюватиметься, а вимоги до звітів – зростатимуть.
Якщо ж ви хочете купити або продати криптовалюту, користуйтеся послугами лише перевірених відомих бірж, які стежать за тим, щоб їхній майданчик не використовували шахраї.
Про це пише OBOZ.UA.
Рахунки українців блокують: як карають за криптовалюту
Шахраї крадуть гроші українців і одразу ж купують криптовалюту. Діє налагоджена схема: з картки жертви гроші переказують одразу на рахунок того українця, який продає криптовалюту. Він, нічого не підозрюючи, продає, наприклад, частину свого біткоїну. Отримує на картку гривню. Проте згодом його рахунок блокує банк.
"Я продав криптовалюту на 10 тис. грн. Я не встиг витратити гроші, а мій рахунок заблокували нібито за шахрайські дії. Я звернувся до ПриватБанку, а мені тепер кажуть, що потрібне або рішення суду, або щоб я повернув гроші жертві", – поскаржився один із українців. Таких історій – сотні. Банки у своїх діях керуються чинними правилами.
ПриватБанк, як і будь-яка інша фінансова установа, реагує на скарги про те, що за допомогою картки їхнього банку здійснюються шахрайські перекази. Якщо під час перевірки виявляється, що справді жертва схеми переказував на рахунок у банку гроші, такий рахунок заморозять. Знаючи це, шахраї користуються чужими рахунками, власники яких думають, що вони беруть участь не у відмиванні коштів, отриманих злочинним шляхом, а лише продають свою криптовалюту.
У "Приваті" пояснюють: жодних особливих вимог немає та нових правил не вводили. Проте закон зобов'язує проводити фінансовий моніторинг, реагувати на підозри щодо порушення законів.
"В умовах курсу України на європейську інтеграцію вимоги фінмоніторингу й надалі посилюватимуться, якщо ми як суспільство прагнемо стати частиною цивілізованого демократичного світу", – розповідає Роман Корнілюк, д.е.н., фінансовий аналітик YouControl.
Андрій Дубас, президент Асоціації українських банків додає: обійти фінансовий моніторинг банків не вдасться. Важливо дотримуватись "фінансової гігієни". Переказувати та отримувати гроші з рахунків фізосіб без документального пояснення такої операції – сумнівна ідея. Особливо якщо йдеться про значну суму.
Як приклад Дубас розповідає про ситуацію, коли у вас позичили велику суму грошей готівкою, а повертатимуть щомісяця на картку. Щоб на випадок, якщо банк попросить пояснити операцію, у вас було підтвердження, оформіть борг та умови його повернення письмово. "Поради для українців – стежити за фінансовою гігієною... Усі фінансові транзакції моніторяться. Завжди банк може ставити питання", – розповідає експерт.
Як правильно користуватися карткою та не втратити доступ до рахунку
Фінансовий моніторинг насамперед стосується невластивих операцій, великих сум, операцій з готівкою тощо. Однак заблокувати картку можуть і в інших випадках. Наприклад, якщо ви отримали повідомлення від банку з проханням оновити свої анкетні дані та не відповіли на нього, банк має право розірвати з вами договір.
Фінансовий моніторинг посилюватиметься. У Стратегії доходів, яку вже затвердив Кабмін, передбачається, що незабаром банки надсилатимуть інформацію про стан рахунку своїх клієнтів. Тобто податківці зможуть побачити, скільки коштів на свою картку отримує українець, та перевірити, чи ця сума відповідає офіційному доходу.
Наразі банки надсилають до податкової лише інформацію про відкриття рахунку. Проте на вимогу правоохоронці, контролюючі органи також можуть отримати інформацію про суми. Згодом усі перекази стануть доступними для податківців. Фінансовий моніторинг удосконалюватиметься, а вимоги до звітів – зростатимуть.
Якщо ж ви хочете купити або продати криптовалюту, користуйтеся послугами лише перевірених відомих бірж, які стежать за тим, щоб їхній майданчик не використовували шахраї.
Якщо Ви зауважили помилку, виділіть її та натисніть Ctrl+Enter для того, щоб повідомити про це редакцію
ЧИТАЙТЕ ТАКОЖ
Коментарі:
- Статус коментування: без коментарів
- Сьогодні
- 20:01 Цей день стане фінансовим успіхом для багатьох: гороскоп на 3 листопада
- 19:21 В Україні кардинально зміняться умови автострахування: що потрібно знати
- 18:33 Астрологи назвали найдбайливіші знаки зодіаку
- 17:53 Опалювальний сезон в Україні: скільком будинкам уже ввімкнули тепло
- 17:40 Ексклюзив Вбивство та катування неподалік Луцька: деталі нападу на Євгена Єрємєєва
- 17:12 Звільнення почастішають: в Україні змінюється ринок пошуку роботи
- 16:58 Пенсіонери в україні отримають подвійну пенсію: що відомо
- 16:31 Неподалік Луцька в будинку катували людей, є загиблий
- 15:12 В Польщі ускладнили правила для українських перевізників
- 14:49 У Львівській області за добу відбулося майже 20 ДТП з потерпілими: деталі
- 14:14 Чоловік прикинувся офіцером ЗСУ та вкрав у жінки пів мільйона
- 13:50 В Україні зросли штрафи за неявку в ТЦК: скільки доведеться платити
- 13:11 Стало відомо яку зброю дає Росія військовим з КНДР для війни проти України
- 12:45 На заході України викрили масштабну схему для ухилянтів: деталі
- 12:11 На Волині чоловік вистрілив з рушниці собі у груди: що відомо
- 11:49 На заході України водій вантажівки збив на смерть дитину та втік, його відшукали
- 11:14 У Рівненській області жінка образилась на військових і нібито замінувала будівлю ТЦК
- 10:50 На вулиці Шевченка у Луцьку перекинувся автомобіль. ФОТО
- 10:17 В Україні змінили правила виплат родинам зниклих безвісти військовослужбовців: деталі
- 09:48 Новорічний запах: на скільки подорожчали мандарини в Україні
- 08:46 Друге листопада, яке сьогодні свято та що в забороні
- 01 листопада
- 21:08 День,коли слід бути наполегливим: Гороскоп на 2 листопада для всіх знаків Зодіаку
- 21:00 Польща чекає нову масову хвилю біженців з України: що відбувається
- 20:18 Яким чотирьом знакам Зодіаку пощастить в листопаді
- 19:48 У Рівненській області 15-річного хлопця підозрюють у вбивстві людини
- 19:26 Демобілізація в Україні, хто зможе покинути армію в листопаді 2024
- 19:00 В Україні можливе масове скорочення вчителів
- 18:38 Уникнути мобілізації в Україні стане неможливо
- 18:14 Кабмін змінив умови виплат для родичів загиблих військових
- 17:47 У Рівненської області раніше судима жінка хотіла підірвати районний ТЦК
- 17:28 В Україні у листопаді зростуть ціни на газ
- 17:07 На заході України у відпочинковому комплексі загинула 4-річна дитина
- 16:43 Росія обстрілює українських військових новою зброєю
- 16:20 На Волині водій авто збив на смерть 56-річного чоловіка
- 15:58 Український військовий назвав єдину причину, з якої росія піде на переговори
- 15:37 У Львівській області повідимили про знущання над дітьми у притулку
- 15:15 На Волині чоловік викрав два авто та створив ДТП
- 14:55 Наступного тижня в деяких містах України розпочнеться відключення світла
- 14:38 Через 100 годин вирішиться доля війни в Україні
- 14:18 У Львові п'яний військовий побив та згвалтував свого знайомого
- 14:03 Хто зможе отримати відстрочку від мобілізації з 1 листопада 2024
- 13:40 У Польщі почали будувати «Східний щит» на кордонах з росією та Білоруссю
- 13:17 Чому росія масово викрадає цивільних та військових в Україні
- 13:00 5 найкращих місць у домі для ароматичних свічок*
- 12:44 На Волині чоловік кинув гранату в двох людей
- 12:27 Чому європейцям порадили запастись їжею та водою
- 12:15 На Волині затримали чоловіка, який перебував у розшуку
- 12:05 Терафлю: Як правильно використовувати для швидкого одужання*
- 11:59 У Львівській області жінку оштрафували за секс її доньки з хлопцем
- 11:42 На заході України чоловік до смерті забив сусіда
- 11:28 У Рівненській області в пожежі згорів чоловік
- 11:14 На війні загинув військовий з Волині
- 10:55 В Україні оголосили про штормове попередження
- 10:39 На війні загинули двоє військових з Волині
- 10:26 В Україні з 1 листопада очікується значне потепління
- 10:11 На Волині батькам загиблого Героя вручили його посмертну нагороду
- 09:58 На Волині в пожежі постраждав 12-річний хлопчик
- 09:45 У Луцьку водій авто збив жінку, яка згодом померла в лікарні
- 09:29 Стало відомо, що росія готується до нового масованого удару по Україні
- 09:12 У центрі Луцька водій маршрутки збив дитину
- 08:45 Долар в Україні різко впав в ціні
- 08:26 1 листопада, яке церковне свято та що не можна робити
- 31 жовтня
- 21:32 День, який сповнений енергією: гороскоп для всіх знаків Зодіаку на 1 листопада
- 21:05 Велесова ніч та традиції святкування в Україні
- 20:40 Чотири жінки, які за знаком Зодіаку мають особливий дар
- 20:15 Відома волонтерка розповіла, чому почалася війна росії проти України
- 20:05 Ефективні рішення для освітлення зовнішніх зон*
- 19:58 Що нас чекає 1 листопада: Молодик у Скорпіоні
- 19:45 Стало відомо, чому Ілон Маск зменшив допомогу Україні
- 19:33 Відома українська співачка схудла на 10 кілограмів
- 19:12 Які зміни чекають на українців з 1 листопада
- 18:53 Стало відомо, коли Україна може стати членом ЄС
- 18:38 Чому українців не раді бачити за кордоном
- 18:24 У Рівненській області прикордонники виявили злочинця, який перебував у розшуку
- 18:13 Що буде, якщо не сплатити штраф за неоновлення даних в ТЦК
- 17:56 Зеленський заявив, що очікується масове повернення українців додому
- 17:42 У Луцьку забрали 6 мільйонів з фінансування ремонту будинку, в який влучив шахед
- 17:31 Росіяни готують штурм українського міста із застосуванням бронетехніки
- 17:16 Через три місяці після мобілізації на фронті загинув 27-річний Герой з Волині
- 16:55 Які представники професій отримають бронь від мобілізації з 1 листопада
- 16:38 Шахраї поширюють фейкові повідомлення на виплату 1000 гривень від держави
- 16:20 Російський «шахед» зруйнував квартиру відомого українського актора
- 15:57 У Львівській області чоловік стріляв з вікна будинку
- 15:39 На Волині з 1 листопада зростуть ціни на комунальні послуги
- 15:29 Біля села водій пасажирського автобуса на смерть збив молодого чоловіка
- 15:14 Лукашенко зробив нову заяву про війну в Україні: що він сказав
- 14:56 Військовий повідомив, яку кількість українців потрібно мобілізувати на фронт
- 14:40 У Рівному шахраї збільшили на карті жінки кредитний ліміт та вкрали гроші
- 14:28 У парку на заході України знайшли 13-річного хлопця без свідомості
- 14:13 На Волині оголосили небезпеку на найближчі дві доби
- 13:59 Зеленський заявив, що партнери не хочуть давати зброю Україні
- 13:44 На Волині вантажний поїзд зніс авто з дітьми
- 13:27 На війні загинув український письменник
- 13:12 У Польщі під час затримання поліцією помер українець
- 12:55 В Україні можуть рекордно зрости ціни на продукти
- 12:42 На Волині затримали раніше судимого чоловіка, який здійснив понад 17 крадіжок
- 12:26 На заході України п'яна водійка авто на смерть збила пенсіонерку
- 12:11 Український адвокат заявив про зламані кістки через мобілізацію: що сталося
- 11:57 На заході України троє дітей отруїлися чадним газом
- 11:41 У Луцьку 2-річний хлопчик проковтнув магніти з холодильника
Завантаження...
Щоб ти Здох жидо-клоун зеленський з вальцманоХряком-порошенком трикратний крадій наших пенсій і заощаджень ощадбанку урср!!!!