СПІКЕРИ ДНЯ:
ПриватБанк масово закриває рахунки українців: у чому причина
13 лютого, 09:08

ПриватБанк почав блокувати рахунки українців через те, що клієнти банку використовують більше грошей, ніж фактично заробили. Проте, рішення судів про закриття рахунків визнаються абсолютно законними.
Про це пише OBOZ.UA.
Які рішення ухвалюють суди
У реєстрі судових рішень є десятки справ, у яких клієнти різних банків намагалися зобов'язати відновити їм рахунки. В усіх випадках банки точні причини закриття рахунків не повідомили. Така політика українських банків: щоб клієнти не зрозуміли, як працюють алгоритми перевірок, вони не називають точно, яка операція чи який переказ став причиною закриття рахунків.
Однак найчастіше причина – рівень витрат значно перебільшує рівень офіційних доходів. Наприклад, у матеріалах справи 296/813/24 йдеться про те, що Корольовський районний суд Житомира відмовив клієнту відновити закритий рахунок у ПриватБанку.
Клієнт банку також вимагав заплатити йому моральну компенсацію в розмірі 733 тис. грн. "Перспектива того, що стосовно позивача можуть бути проведені слідчі дії та він може бути обвинуваченим у відмиванні коштів чи тероризмі, останнього дуже пригнічує. Враховуючи зазначене, позивач просить вимоги задовольнити та стягнути з АТ КБ "Приватбанк" 733 000 грн моральної шкоди", – йдеться в позові.
Банк встановив, що з 1 січня 2023-го до 21 лютого 2024-го на рахунок клієнта надходили великі суми: від 78 тис. до 317,2 тис. грн. При цьому той дохід, який він вказав в анкеті, становив 35 тис. грн.
Схожу справу розглянув і Хмельницький міськрайонний суд (686/18990/24). ПриватБанк закрив рахунки клієнта, а клієнт намагався через суд зобов'язати їх відновити. Однак вже в суді з'ясувалось, що легальні доходи склали в 2023-му 17,3 тис. грн, також за цей період було нараховано 32,2 тис. грн пенсії. При тому з січня 2023-го до кінця квітня 2024-го на картку надійшло 521,4 тис. грн, а витрати з картки становили 528,8 тис. грн.
"Враховуючи наведені положення законодавства, а також Умови АТ КБ "ПриватБанк", під час аналізу діяльності позивача на підставі наявних документів та відомостей банк встановив неприйнятно високий ризик, у зв`язку із чим ухвалив рішення про відмову від підтримання ділових відносин із позивачем", – йдеться в матеріалах справи. Звісно, суд відмовив клієнту банка.
За що банки блокують рахунки
Банк заблокує рахунок у випадку, якщо вважатиме, що співпраця з клієнтом створює ризики порушення закону. Частіше блокують окремі операції та дають можливість клієнту пояснити її.
Усі українські банки блокують рахунки через порушення правил фінансового моніторингу. І навіть якщо клієнт не знав, що порушує, банк автоматично перевірить транзакцію і визначить як "ризиковану". А якщо ризикованих операцій багато, можуть розірвати угоду про співпрацю.
Інколи для блокування достатньо обміняти криптовалюту й отримати кошти з рахунку, який раніше використовували шахраї. Також заблокувати можуть будь-яку "нетипову" операцію: на велику суму з готівкою. Під особливою увагою перебувають і всі політично значущі особи. Тому, якщо ви, наприклад, народний депутат, банк буде значно частіше просити у вас пояснити, хто переказав вам кошти.
Заблокувати картку можуть навіть за неоновлені дані про себе, якщо було накладено арешт виконавчою службою (через несплачені аліменти, невиконане судове рішення, прострочені штрафи тощо), або якщо фізична особа не зможе довести законне походження коштів.
Особливу увагу варто приділяти таким випадкам:
- зняття незвично великої суми готівки в регіоні, де ви зазвичай не перебуваєте;
- великі онлайн-покупки, особливо вночі;
- отримання великої суми на картку та її виведення готівкою;
- операції з криптовалютою чи іншими віртуальними активами на суму понад 30 тис. грн;
- транзакції на великі суми.
Підписуйтесь на наш Facebook та Telegram-канал , щоб бути в курсі найважливіших подій.
Про це пише OBOZ.UA.
Які рішення ухвалюють суди
У реєстрі судових рішень є десятки справ, у яких клієнти різних банків намагалися зобов'язати відновити їм рахунки. В усіх випадках банки точні причини закриття рахунків не повідомили. Така політика українських банків: щоб клієнти не зрозуміли, як працюють алгоритми перевірок, вони не називають точно, яка операція чи який переказ став причиною закриття рахунків.
Однак найчастіше причина – рівень витрат значно перебільшує рівень офіційних доходів. Наприклад, у матеріалах справи 296/813/24 йдеться про те, що Корольовський районний суд Житомира відмовив клієнту відновити закритий рахунок у ПриватБанку.
Клієнт банку також вимагав заплатити йому моральну компенсацію в розмірі 733 тис. грн. "Перспектива того, що стосовно позивача можуть бути проведені слідчі дії та він може бути обвинуваченим у відмиванні коштів чи тероризмі, останнього дуже пригнічує. Враховуючи зазначене, позивач просить вимоги задовольнити та стягнути з АТ КБ "Приватбанк" 733 000 грн моральної шкоди", – йдеться в позові.
Банк встановив, що з 1 січня 2023-го до 21 лютого 2024-го на рахунок клієнта надходили великі суми: від 78 тис. до 317,2 тис. грн. При цьому той дохід, який він вказав в анкеті, становив 35 тис. грн.
Схожу справу розглянув і Хмельницький міськрайонний суд (686/18990/24). ПриватБанк закрив рахунки клієнта, а клієнт намагався через суд зобов'язати їх відновити. Однак вже в суді з'ясувалось, що легальні доходи склали в 2023-му 17,3 тис. грн, також за цей період було нараховано 32,2 тис. грн пенсії. При тому з січня 2023-го до кінця квітня 2024-го на картку надійшло 521,4 тис. грн, а витрати з картки становили 528,8 тис. грн.
"Враховуючи наведені положення законодавства, а також Умови АТ КБ "ПриватБанк", під час аналізу діяльності позивача на підставі наявних документів та відомостей банк встановив неприйнятно високий ризик, у зв`язку із чим ухвалив рішення про відмову від підтримання ділових відносин із позивачем", – йдеться в матеріалах справи. Звісно, суд відмовив клієнту банка.
За що банки блокують рахунки
Банк заблокує рахунок у випадку, якщо вважатиме, що співпраця з клієнтом створює ризики порушення закону. Частіше блокують окремі операції та дають можливість клієнту пояснити її.
Усі українські банки блокують рахунки через порушення правил фінансового моніторингу. І навіть якщо клієнт не знав, що порушує, банк автоматично перевірить транзакцію і визначить як "ризиковану". А якщо ризикованих операцій багато, можуть розірвати угоду про співпрацю.
Інколи для блокування достатньо обміняти криптовалюту й отримати кошти з рахунку, який раніше використовували шахраї. Також заблокувати можуть будь-яку "нетипову" операцію: на велику суму з готівкою. Під особливою увагою перебувають і всі політично значущі особи. Тому, якщо ви, наприклад, народний депутат, банк буде значно частіше просити у вас пояснити, хто переказав вам кошти.
Заблокувати картку можуть навіть за неоновлені дані про себе, якщо було накладено арешт виконавчою службою (через несплачені аліменти, невиконане судове рішення, прострочені штрафи тощо), або якщо фізична особа не зможе довести законне походження коштів.
Особливу увагу варто приділяти таким випадкам:
- зняття незвично великої суми готівки в регіоні, де ви зазвичай не перебуваєте;
- великі онлайн-покупки, особливо вночі;
- отримання великої суми на картку та її виведення готівкою;
- операції з криптовалютою чи іншими віртуальними активами на суму понад 30 тис. грн;
- транзакції на великі суми.
Підписуйтесь на наш Facebook та Telegram-канал , щоб бути в курсі найважливіших подій.
Теги:
україна, банк, приват, приват банк, блокування, картки, рахунки, закриття, доходи, суди, економіка
Якщо Ви зауважили помилку, виділіть її та натисніть Ctrl+Enter для того, щоб повідомити про це редакцію
ЧИТАЙТЕ ТАКОЖ

29 жовтня, 2024, 16:06

- Сьогодні
- 12:11 На дорогах України масові перевірки: які документи треба мати водіям
- 11:54 Померла відома українська акторка, яка була у важкому стані
- 11:41 На Волині померла викладачка ліцею
- 11:25 У Львівській області затримали майора Повітряних сил ЗСУ
- 11:10 МВФ вимагає підвищення тарифів на комуналку: експерт прогнозує захмарні ціни
- 10:53 У громаді на Волині мешканці залишились без води
- 10:40 Стало відомо, на що здатна армія РФ та як зупинити Путіна
- 10:24 Названо рік, коли Путін може вийти із війни в Україні
- 10:09 На Волині донька загиблого Героя вимагає перепоховати свого батька: розгорівся скандал
- 09:52 У Луцьку сталася серйозна ДТП: троє постраждалих у лікарні
- 09:39 На Волині два дні поспіль не буде газу: де та коли вимкнуть
- 09:23 Сьогодні Україну накриє 30-градусна спека: які області під загрозою
- 09:08 «На щиті» на Волинь повертається Герой, який загинув через бойові травми
- 08:45 Україну накрила сильна магнітна буря: як себе вберегти
- 08:07 Яке православне свято відзначають 3 липня
- 02 липня
- 20:49 Ці чотири знаки Зодіаку приречені на багату старість
- 20:36 Вчені назвали напій, який продовжує тривалість життя
- 19:57 Власникам авто зі США можуть виписати штраф
- 19:44 Українцям можуть нараховувати неправильні суми пенсій: у чому причина
- 19:32 Ці знаки Зодіаку не зможуть без кави під час магнітної бурі
- 19:17 Касири в Україні не хочуть приймати пошкоджені гроші: що робити
- 19:01 Оніміння рук та ніг: нешкідливий симптом чи сигнал серйозної хвороби?
- 18:56 Відомий актор довів дружину до сліз і шоку: що сталось
- 18:43 Працівник ТЦК списав із військового обліку 17 чоловіків
- 18:31 Хто з чоловіків у липні може виїхати за кордон
- 18:16 Пенсіонери в Україні можуть залишитися без виплат
- 17:55 ШІ спрогнозував можливий рік смерті Путіна
- 17:42 Чи заборонять чоловікам навчатись після 25 років
- 17:30 На заході України будуть судити подружжя пенсіонерів: що вони зробили
- 17:15 На Волині оголосили триденну жалобу
- 16:58 Захід України масово атакують змії: є постраждалі
- 16:45 В Україні з’явиться дешеве житло: хто зможе отримати
- 16:14 Стало відомо, коли Україну накриє аномальна спека
- 15:57 У Польщі українці викрадали і жорстоко катували мігрантів
- 15:44 Стало відомо, яка ключова умова для завершення війни в Україні
- 15:32 Який редуктор кращий — планетарний чи черв’ячний
- 15:28 Росію охопили масштабні протести по всій країні
- 15:13 Долар впав до мінімуму 2022 року: що сталося
- 14:56 Чи загрожують Україні нові землетруси: прогноз експертів
- 14:43 В Україні стрімко зросли ціни на популярний продукт
- 14:27 Відомий український співак одружується
- 14:12 У користувачів Ощадбанку з карток можуть списати 100 гривень: у чому причина
- 13:55 На заході України вербували жінок для сексуальної експлуатації в Азії
- 13:42 На Волині категорично заборонили купатися: попереджають про небезпеку
- 13:29 БФ «Ангар.Україна» об’єднав більше 180 бізнесів навколо допомоги війську, а тепер запустив проєкт вдячності підприємцям
- 13:26 Голова ОВА із заходу України шантажує депутатів мобілізацією: у мережі з'явилося аудіо
- 13:11 На військовому полігоні помер волинянин
- 12:54 На Волині двоє зловмисників жорстоко побили і пограбували чоловіка
- 12:41 РФ стягує війська до однієї з областей: ситуація загострюється
- 12:25 В Україні вирує потужна магнітна буря
- 12:10 Волинь під загрозою: у області оголосили надзвичайний рівень небезпеки
- 12:00 Скелелазіння: з чого почати?
- 11:53 В Україні зафіксували масове отруєння вуличною їжею
- 11:40 Чи наближається катастрофа через обстріли «шахедами»
- 11:24 В Україні різко впали ціни на популярну ягоду
- 11:09 Помер легендарний український футболіст
- 10:52 На Волині виявили білоруса, який вісім років переховувався в Україні
- 10:39 У Луцьку авто збило жінку: постраждала у важкому стані
- 10:23 Відому українську співачку побив таксист
- 10:08 На Волині два дні поспіль будуть вимикати світло
- 09:51 В Україні оголосили термінову евакуацію: звідки вивозять людей
- 09:38 У селах на Волині не буде газу три дні поспіль
- 09:22 В Україні можуть почати вводити графіки подачі води: що сталося
- 09:07 На Волині очікується 30-градусна спека: названі дати
- 08:44 Українських водіїв змусять масово змінювати водійські права
- 08:06 2 липня - Покладення Чесної ризи Пресвятої Богородиці: категоричні заборони
- 01 липня
- 20:50 Астрологи назвали 4 знаки Зодіаку з надприродною інтуїцією
- 20:37 Стало відомо, яка спеція може запобігти розвитку раку
- 19:56 Мобільний оператор може масово подати до суду на українців: у чому причина
- 19:44 У частини українців пенсія може зрости на 20%
- 19:32 Що означає, якщо вам сняться погані сни
- 19:17 Кого з українців ТЦК можуть оштрафувати кілька разів
- 18:55 Відома акторка довела росіянку до істерики одним висловлюванням
- 18:43 Над Україною зафіксували унікальне явище
- 18:31 Українців можуть штрафувати за додаткові поверхи будинків
- 18:16 Діти в Україні отримають по 2 тисячі гривень
- 17:58 Українських водіїв попередили, що ціни на бензин кардинально зміняться
- 17:45 На Волині рибалка зловив метрову рибу вагою майже 17 кілограмів
- 17:29 У Львові водій автобуса зневажив хвилину мовчання на честь загиблих Героїв
- 17:14 В Україні різко зменшилася кількість школярів: у чому причина
- 16:57 На заході України в лісі виявили тіло пенсіонера, який зник два місяці тому
- 16:44 Українців попередили про повернення коштів з «тисячі Зеленського»
- 16:28 Синоптики прогнозують в Україні 40-градусну спеку
- 16:13 Українці масово скаржаться на Ощадбанк: що сталося
- 15:56 Працівник ТЦК погрожував футбольному клубу мобілізацією
- 15:43 Літній наступ РФ можна назвати «пекельним»: тривожна оцінка експертів
- 15:27 Україну з новою силою накриє дводенна магнітна буря
- 15:12 Українцям у липні доплатять 920 гривень до пенсії
- 14:55 Волинянин зарізав дружину і збрехав, що її покусав собака
- 14:42 Українці масово залишились без світла: у чому причина
- 14:26 Українців будуть штрафувати через сміття
- 14:11 В Україні різко зросли ціни на долар та євро: що це означає
- 13:54 Чи на часі весілля під час війни: ветеран 5-ї штурмової бригади про життя після фронту
- 13:41 На Волині зафіксували аномалію у червні
- 13:25 Росія заговорила про захоплення великого українського міста: що це означає
- 13:10 Коли українцям підвищать комуналку
- 12:53 У Німеччині жорстоко вбили українку з однорічною дитиною
- 12:40 На Волині двоє п’яних чоловіків із сокирою напали на поліцейських
- 12:24 Відомий український ведучий переніс інсульт
- 12:09 Росія змінила тактику ударів: що тепер чекає на Україну
Коментарі: