СПІКЕРИ ДНЯ:
ПриватБанк масово закриває рахунки українців: у чому причина
13 лютого, 09:08


ПриватБанк почав блокувати рахунки українців через те, що клієнти банку використовують більше грошей, ніж фактично заробили. Проте, рішення судів про закриття рахунків визнаються абсолютно законними.
Про це пише OBOZ.UA.
Які рішення ухвалюють суди
У реєстрі судових рішень є десятки справ, у яких клієнти різних банків намагалися зобов'язати відновити їм рахунки. В усіх випадках банки точні причини закриття рахунків не повідомили. Така політика українських банків: щоб клієнти не зрозуміли, як працюють алгоритми перевірок, вони не називають точно, яка операція чи який переказ став причиною закриття рахунків.
Однак найчастіше причина – рівень витрат значно перебільшує рівень офіційних доходів. Наприклад, у матеріалах справи 296/813/24 йдеться про те, що Корольовський районний суд Житомира відмовив клієнту відновити закритий рахунок у ПриватБанку.
Клієнт банку також вимагав заплатити йому моральну компенсацію в розмірі 733 тис. грн. "Перспектива того, що стосовно позивача можуть бути проведені слідчі дії та він може бути обвинуваченим у відмиванні коштів чи тероризмі, останнього дуже пригнічує. Враховуючи зазначене, позивач просить вимоги задовольнити та стягнути з АТ КБ "Приватбанк" 733 000 грн моральної шкоди", – йдеться в позові.
Банк встановив, що з 1 січня 2023-го до 21 лютого 2024-го на рахунок клієнта надходили великі суми: від 78 тис. до 317,2 тис. грн. При цьому той дохід, який він вказав в анкеті, становив 35 тис. грн.
Схожу справу розглянув і Хмельницький міськрайонний суд (686/18990/24). ПриватБанк закрив рахунки клієнта, а клієнт намагався через суд зобов'язати їх відновити. Однак вже в суді з'ясувалось, що легальні доходи склали в 2023-му 17,3 тис. грн, також за цей період було нараховано 32,2 тис. грн пенсії. При тому з січня 2023-го до кінця квітня 2024-го на картку надійшло 521,4 тис. грн, а витрати з картки становили 528,8 тис. грн.
"Враховуючи наведені положення законодавства, а також Умови АТ КБ "ПриватБанк", під час аналізу діяльності позивача на підставі наявних документів та відомостей банк встановив неприйнятно високий ризик, у зв`язку із чим ухвалив рішення про відмову від підтримання ділових відносин із позивачем", – йдеться в матеріалах справи. Звісно, суд відмовив клієнту банка.
За що банки блокують рахунки
Банк заблокує рахунок у випадку, якщо вважатиме, що співпраця з клієнтом створює ризики порушення закону. Частіше блокують окремі операції та дають можливість клієнту пояснити її.
Усі українські банки блокують рахунки через порушення правил фінансового моніторингу. І навіть якщо клієнт не знав, що порушує, банк автоматично перевірить транзакцію і визначить як "ризиковану". А якщо ризикованих операцій багато, можуть розірвати угоду про співпрацю.
Інколи для блокування достатньо обміняти криптовалюту й отримати кошти з рахунку, який раніше використовували шахраї. Також заблокувати можуть будь-яку "нетипову" операцію: на велику суму з готівкою. Під особливою увагою перебувають і всі політично значущі особи. Тому, якщо ви, наприклад, народний депутат, банк буде значно частіше просити у вас пояснити, хто переказав вам кошти.
Заблокувати картку можуть навіть за неоновлені дані про себе, якщо було накладено арешт виконавчою службою (через несплачені аліменти, невиконане судове рішення, прострочені штрафи тощо), або якщо фізична особа не зможе довести законне походження коштів.
Особливу увагу варто приділяти таким випадкам:
- зняття незвично великої суми готівки в регіоні, де ви зазвичай не перебуваєте;
- великі онлайн-покупки, особливо вночі;
- отримання великої суми на картку та її виведення готівкою;
- операції з криптовалютою чи іншими віртуальними активами на суму понад 30 тис. грн;
- транзакції на великі суми.
Підписуйтесь на наш Facebook та Telegram-канал , щоб бути в курсі найважливіших подій.
Про це пише OBOZ.UA.
Які рішення ухвалюють суди
У реєстрі судових рішень є десятки справ, у яких клієнти різних банків намагалися зобов'язати відновити їм рахунки. В усіх випадках банки точні причини закриття рахунків не повідомили. Така політика українських банків: щоб клієнти не зрозуміли, як працюють алгоритми перевірок, вони не називають точно, яка операція чи який переказ став причиною закриття рахунків.
Однак найчастіше причина – рівень витрат значно перебільшує рівень офіційних доходів. Наприклад, у матеріалах справи 296/813/24 йдеться про те, що Корольовський районний суд Житомира відмовив клієнту відновити закритий рахунок у ПриватБанку.
Клієнт банку також вимагав заплатити йому моральну компенсацію в розмірі 733 тис. грн. "Перспектива того, що стосовно позивача можуть бути проведені слідчі дії та він може бути обвинуваченим у відмиванні коштів чи тероризмі, останнього дуже пригнічує. Враховуючи зазначене, позивач просить вимоги задовольнити та стягнути з АТ КБ "Приватбанк" 733 000 грн моральної шкоди", – йдеться в позові.
Банк встановив, що з 1 січня 2023-го до 21 лютого 2024-го на рахунок клієнта надходили великі суми: від 78 тис. до 317,2 тис. грн. При цьому той дохід, який він вказав в анкеті, становив 35 тис. грн.
Схожу справу розглянув і Хмельницький міськрайонний суд (686/18990/24). ПриватБанк закрив рахунки клієнта, а клієнт намагався через суд зобов'язати їх відновити. Однак вже в суді з'ясувалось, що легальні доходи склали в 2023-му 17,3 тис. грн, також за цей період було нараховано 32,2 тис. грн пенсії. При тому з січня 2023-го до кінця квітня 2024-го на картку надійшло 521,4 тис. грн, а витрати з картки становили 528,8 тис. грн.
"Враховуючи наведені положення законодавства, а також Умови АТ КБ "ПриватБанк", під час аналізу діяльності позивача на підставі наявних документів та відомостей банк встановив неприйнятно високий ризик, у зв`язку із чим ухвалив рішення про відмову від підтримання ділових відносин із позивачем", – йдеться в матеріалах справи. Звісно, суд відмовив клієнту банка.
За що банки блокують рахунки
Банк заблокує рахунок у випадку, якщо вважатиме, що співпраця з клієнтом створює ризики порушення закону. Частіше блокують окремі операції та дають можливість клієнту пояснити її.
Усі українські банки блокують рахунки через порушення правил фінансового моніторингу. І навіть якщо клієнт не знав, що порушує, банк автоматично перевірить транзакцію і визначить як "ризиковану". А якщо ризикованих операцій багато, можуть розірвати угоду про співпрацю.
Інколи для блокування достатньо обміняти криптовалюту й отримати кошти з рахунку, який раніше використовували шахраї. Також заблокувати можуть будь-яку "нетипову" операцію: на велику суму з готівкою. Під особливою увагою перебувають і всі політично значущі особи. Тому, якщо ви, наприклад, народний депутат, банк буде значно частіше просити у вас пояснити, хто переказав вам кошти.
Заблокувати картку можуть навіть за неоновлені дані про себе, якщо було накладено арешт виконавчою службою (через несплачені аліменти, невиконане судове рішення, прострочені штрафи тощо), або якщо фізична особа не зможе довести законне походження коштів.
Особливу увагу варто приділяти таким випадкам:
- зняття незвично великої суми готівки в регіоні, де ви зазвичай не перебуваєте;
- великі онлайн-покупки, особливо вночі;
- отримання великої суми на картку та її виведення готівкою;
- операції з криптовалютою чи іншими віртуальними активами на суму понад 30 тис. грн;
- транзакції на великі суми.
Підписуйтесь на наш Facebook та Telegram-канал , щоб бути в курсі найважливіших подій.
Теги:
україна, банк, приват, приват банк, блокування, картки, рахунки, закриття, доходи, суди, економіка
Якщо Ви зауважили помилку, виділіть її та натисніть Ctrl+Enter для того, щоб повідомити про це редакцію
ЧИТАЙТЕ ТАКОЖ


29 жовтня, 2024, 16:06

- Сьогодні
- 14:13 Українцям радять не купувати євро: у чому причина
- 14:00 Чим годувати сфінкса?
- 13:53 На заході України під колесами авто загинув чоловік
- 13:38 Жителів сіл на Волині просять обмежити споживання газу: в чому причина
- 13:24 Шахраї ошукали чоловіка на велику суму: що відомо
- 13:09 Чому Трамп не зможе закінчити війну в Україні
- 13:00 Можливість зробити внесок у перемогу: контракти ЗСУ для тих, кому 18-24 роки
- 12:54 На заході України поїзд на смерть збив чоловіка
- 12:41 На заході України водій знепритомнів за кермом авто: є травмовані
- 12:23 У Львові пролунали вибухи: що сталося
- 12:08 Зі школи на заході України закликали терміново забрати дітей додому: що сталося
- 11:55 На Волині чоловік пограбував жінку посеред вулиці
- 11:39 На Волині помер директор школи
- 11:22 Біля села авто зіткнулося із фурою АТБ: загинули двоє 18-річних спортсменів
- 11:14 У лікарні помер журналіст із заходу України, який воював проти рф
- 11:01 Матрац 160х200: Як обрати ідеальну модель для комфортного сну
- 10:55 Потрійна ДТП на Волині: двоє людей у лікарні
- 10:41 На заході України п'яний чоловік підірвав гранату: є травмовані
- 10:21 На Волині шість днів будуть лунати вибухи: у чому причина
- 10:06 Сьогодні на Волині весь день не буде світла: де саме
- 09:53 На Волині біля поліцейського поста зіткнулися авто: є постраждалі
- 09:39 У пожежі на Волині згоріли двоє людей
- 09:20 Україну накриє потужна магнітна буря: названа дата
- 09:05 У Волинській області оголошена небезпека до кінця доби
- 08:41 Якою буде погода у Луцьку та області: прогноз на 17 березня
- 08:10 Сьогодні вшановують Олексія, людину Божу: що заборонено робити 17 березня
- 16 березня
- 19:31 День приємних сюрпризів: гороскоп на 17 березня для всіх знаків Зодіаку
- 18:28 Як розірвати тоскичні стосунки з людьми, які вас виснажують
- 17:17 На фронті загинув військовий з Волині Олексій Трофімюк
- 16:50 На Волині у квартирі виявили тіло чоловіка, який зник кілька днів тому
- 16:23 Стало відомо на скільки подорожчали продукти харчування на Волині
- 15:48 На Волині сталася ДТП, одна з автівок в кюветі
- 15:15 Українцям доведеться платити за електроенергію більше вже з 1 травня
- 14:51 Американські військові їдуть воювати в Україну: деталі
- 14:19 Вантажівка влетіла в продуктовий магазин, є постраждалі
- 13:57 У Ковельському районі загорівся житловий будинок
- 13:22 На фронті загинув військовий з Волині Сергій Кошман
- 12:51 Зеленський розкрив деталі угоди про припинення вогню
- 12:15 Стало відомо хто з українців отримає знижку на оплату штрафу від ТЦК
- 11:49 У Львові чоловік із кулаками напав на працівника ТЦК, що відомо
- 11:16 Українцям приготуватись: податки знову підвищать
- 10:50 Злодій вкрав у священника кілька банок сала, а потім розкаявся і повернув
- 10:12 Перекази з картки на картку в Україні обмежать: скільки можна буде відправити
- 09:41 Загинув військовий з Волинської області Віктор Кузьмич
- 09:02 16 березня: яке сьогодні свято та про що кажуть прикмети
- 00:39 У Луцьку чоловік з пістолетом погрожував військовим і втікав від ТЦК
- 15 березня
- 20:31 Ви знайдете своє кохання: гороскоп на 16 березня для всіх знаків Зодіаку
- 19:56 На фронті загинув військовий з Волині Віталій Романюк
- 19:19 Луцьк та Волинську область засипе снігом
- 18:47 У Луцьку знову шириться неприємний запах: містяни масово скаржаться на сморід
- 18:10 У Луцькому районі мотоцикліст збив собаку
- 17:51 Загинув військовий із Луцького району Олександр Панасюк
- 17:12 У Луцьку сталася аварія за участі чотирьох автомобілів
- 16:40 Тарифи на світло: стало відомо яких цін чекати українцям
- 16:11 Стало відомо які пільги для людей з інвалідністю є у 2025 році
- 15:48 Суд скасував штраф від ТЦК за відмову від повістки
- 15:19 У Луцькому районі горіла територія понад гектар. ФОТО
- 14:58 Вовки та лисисі: на заході України значно побільшало диких тварин
- 14:23 У Волинській області понад десять населених пунктів повністю без електрики
- 14:05 Як вибрати інструменти
- 13:52 В Україні ціни на помідори досягають астрономічного рівня
- 13:16 Волинянина, який їздив на авто п'яним і влаштував ДТП, посадили до в'язниці
- 12:49 За відмову від повістки чоловіка посадили до в'язниці: деталі
- 12:17 Ціни на автоцивілку в Україні зросли вдвічі: що робити водіям
- 11:55 Небезпечна ситуація: у Волинській області відстрілюватимуть лисиць
- 11:21 У Луцьку дівчина викликала рятувальників, щоб зняти із пальця каблучку
- 10:49 В Україні стрімко зростають ціни на огірки
- 10:10 Українців штрафують на десятки тисяч через газову мережу: що відбувається
- 09:41 На фронті загинули двоє військових з Луцького району Олександр Скрипчук та Арсен Цехош
- 09:02 15 березня: яке сьогодні свято та про що кажуть прикмети
- 14 березня
- 21:43 Час приділити увагу собі: чого чекати кожному знаку Зодіаку 15-16 березня
- 21:13 Знаки Зодіаку, які можуть навести прокляття і воно збудеться
- 20:46 Сонячне затемнення в березні: коли і де спостерігати в Україні
- 20:18 Щоб не змити удачу та багатство: коли не можна мити голову
- 19:54 Хто з українців може не платити за опалення: відповідь експерта
- 19:41 В Україні знизяться ціни на ще понад 200 лікарських препаратів
- 19:21 Україну накриє магнітна буря: чого чекати 15-16 березня
- 19:06 На блокпостах по-новому почали зупиняти авто
- 18:55 Діти загиблих захисників та ветеранів зможуть навчатися безкоштовно: що відомо
- 18:39 На заході України викрито організатора нелегального переправлення людей за кордон
- 18:22 Розрізали живіт та вкрали дитину: подружжя вбило 16-річну вагітну дівчину
- 18:07 На Волині терміново оголосили небезпеку на 15-17 березня
- 17:57 На Волині оголосили повітряну тривогу: у чому причина
- 17:54 На заході України шахрай викрадав гроші, видаючи себе за співробітника банку
- 17:39 На Волині п'яний чоловік влаштував безлад у торговій точці
- 17:22 Робота в Німеччині: вакансії, умови праці та рівень зарплат
- 17:08 На фронті загинув 28-річний працівник луцького заводу Kromberg&Schubert
- 16:57 Можливості для молоді в ЗСУ
- 16:40 На Волинь сунуть снігопади та морози
- 16:09 На фронті безвісти зник футболіст «Динамо»
- 15:58 На заході України турист заблукав і провів добу в горах
- 15:45 На заході України легковик зіткнувся з «швидкою»: є травмований
- 15:25 Лукашенко зробив заяву про входження Білорусі до складу рф
- 15:10 У лікарні помер 45-річний військовий з Волині
- 14:56 Медпрацівниця вимагала хабар за оформлення інвалідності: що відомо
- 14:41 На Волині чоловік напав на газовика і погрожував його підпалити
- 14:26 На заході України водія оштрафували на 51 тисячу гривень: що сталося
- 14:11 Українцям масово надходять повідомлення про виграш коштів у рублях: що відбувається
- 13:56 На заході України внаслідок ДТП постраждав 14-річний водій
- 13:44 На заході України знешкодили наркокартель з мільйонними прибутками
Опитування
Вірите у припинення вогню у найближчі дні та 30-денне перемир'я?
Коментарі: