Відомий український банк обмежив рахунок дружини загиблого військового: що сталося

Дружина військового є єдиною отримувачкою одноразової грошової допомоги, яку держава виплачує за загиблого чоловіка. У квітні 2024 року вона відкрила рахунок у ПУМБ, щоб покласти туди гроші і надалі відкрити депозит. Але банк обмежив поповнення рахунку в суму до 1 млн грн на місяць.

Про це пише OBOZ.UA з посиланням на Мінфін.

Під час відкриття рахунку, вона надала банку документи про походження цих коштів, хоча співробітниця банку не тільки не попросила про ці документи, але й неохоче їх прийняла. Жінка почала переказувати гроші з рахунку у Приваті на рахунок у ПУМБ через декілька місяців, у листопаді 2024 року. Запитань у банку не виникало до 19 лютого 2025 року.

Цього дня банк повідомив про необхідність надання підтверджувальних документів, зокрема, виписки з Приватбанку, на рахунок в якому клієнтка отримувала грошову допомогу. Загалом банк вимагав "письмові пояснення щодо джерел походження коштів, що були зараховані, та мету подальшого використання зарахованих коштів".

Клієнтка надала всі можливі документи за тиждень, але питання залишились. "Моя особистість встановлена. Всі мої дані в банку є. Походження джерела коштів я підтвердила Протоколами MO. Мій статус дружини загиблого захисника підтверджений Витягами із Протоколів МО та моїм усним повідомленням із зазначенням серії та номерів сірого та чорних посвідчень, що фіксувалося працівником гарячої лінії банку.

Чому ПУМБ необґрунтовано застосовує дерискінг, попередньо встановивши мені ліміт на поповнення рахунків 3 000 000 на квартал? Виглядає, як введення клієнта в оману. І ці питання вже не тільки до ПУМБ, ці питання стосуються багатьох банків, оскільки виявилося, що такий випадок не поодинокий. Багато членів сімей загиблих захисників попали під такий необгрунтований фінмоніторинг", — пише читачка.

В ПУМБ відповіли:
"Перше, що хочемо зазначити, що банк ПУМБ цінує кожного клієнта і робить все можливе, аби співпраця між нами викликала виключно позитивний клієнтський досвід.

Водночас Банк ПУМБ є соціально відповідальним банком і дотримується всіх вимог діючого законодавства України, в тому числі у сфері фінансового моніторингу. Відповідно до діючого законодавства України, ми повинні вивчати своїх клієнтів та їх фінансові операції, в тому числі запитувати додаткові документи на всіх етапах їх обслуговування з метою недопущення та спростування підозрілих операцій. За результатами проведеного аналізу, менеджер банку дійсно попросив клієнтку надати додаткові документи, що підтверджують джерело коштів.

Проте повторно вивчивши всі деталі справи та виходячи із виняткових життєвих обставин клієнтки, нами було прийнято рішення про поновлення ділових відносин із нею. Адже ПУМБ — це насамперед клієнтоорієнтований банк, завжди відкритий до діалогу. Про відновлення ділових відносин клієнтці вже було повідомлено, а згодом їй має надійти офіційний лист від банку з детальним розглядом усіх зауважень від клієнтки.

Також ми наразі активно працюємо над тим, щоб у подальшому мінімізувати можливість таких випадків та синхронізувати вимоги регулятора та потреби клієнтів".

Підписуйтесь на наш Facebook та Telegram-канал , щоб бути в курсі найважливіших подій.