Банки можуть масово блокувати картки українців: у чому причина

В Україні посилили фінансовий моніторинг, і банки дедалі частіше блокують перекази чи рахунки клієнтів, помітивши підозрілі транзакції. Іноді навіть одна дрібна помилка може призвести до серйозних незручностей, проте багато хто не замислюється, чому саме банк ухвалює такі рішення.

Про це розповів юрист Богдан Янків у своєму блозі.

Які поширені дії можуть стати причиною блокування банківської картки?

1. Відсутність призначення платежу
Чимало людей ігнорують поле "Призначення платежу", але його заповнення допомагає уникнути зайвих запитань з боку банку. Якщо на рахунку накопичується багато операцій без пояснень, фінмоніторинг має підстави для перевірки.

Безпечними вважаються формулювання на кшталт:
-«Допомога родичу»
-«Повернення боргу»
-«Подарунок на день народження»
-«Оплата комунальних послуг»
-«Благодійний внесок»

«Витративши кілька секунд на уточнення призначення платежу, ви зменшите ризик блокування рахунку та зайвих запитань від банку», — наголосив експерт.

2. Невдалий вибір слів у призначенні
Навіть за наявності пояснень слід уникати фраз, що можуть викликати підозри: «за крипту», «обмін валюти», «за послуги» тощо. Такі формулювання можуть вказувати на ведення бізнесу без реєстрації ФОП або отримання доходу без сплати податків. Це не лише призведе до блокування картки, а й може стати підставою для припинення обслуговування клієнта.

3. Використання особистої картки для бізнес-операцій
Підприємцям не варто приймати оплату за товари чи послуги на особистий рахунок. Такі операції слід проводити через бізнес-перекази — вони підтверджуються документами і рідше викликають інтерес у фінмоніторингу, якщо все оформлено правильно.

За словами юриста, отримання ділових платежів на особисту картку може бути розцінене як спроба приховати частину доходу, щоб уникнути сплати податків.

Підписуйтесь на наш Facebook та Telegram-канал , щоб бути в курсі найважливіших подій.