ПриватБанк блокує рахунки військових

Рахунки українських військовослужбовців у державному «ПриватБанку» підлягають фінансовому моніторингу, через що банківські картки можуть бути тимчасово заблоковані для перевірки у 2026 році. Про таку ситуацію розповів один із клієнтів фінустанови.

Про це йдеться на порталі "Мінфін", передають Новини.LIVE.

Що відомо про блокування карт військових у ПриватБанку
Як повідомив один із клієнтів, який є курсантом, ПриватБанк заблокував рахунок, куди надходило грошове забезпечення, для проведення фінансового моніторингу.

У своєму відгуку він зазначив, що надав фінустанові всі необхідні документи та успішно пройшов відповідну процедуру, однак банк досі не відкрив доступ до коштів.

"09.02.2026 я надав усі документи. Того ж дня о 09:45 банк підтвердив успішне проходження фінансового моніторингу, документи були прийняті (реєстраційний номер листа в Канцелярії № 2954262-ВБ). Попри те, що легальність коштів підтверджена самим банком, доступ до рахунку досі не відновлено. У техпідтримці (заявка № 358055000) відмовляються називати терміни розблокування, заявляючи, що "терміни не вказані", — йдеться у зверненні.

На його думку, такі дії з боку держаної фінустанови недопустимі щодо військовослужбовця під час воєнного стану. У зв'язку з фактом утримання соціальних виплат та порушення ст. 1074 Цивільного кодексу України він подав скаргу до Національного банку України (НБУ) для розблокування коштів.

Фінансовий моніторинг у ПриватБанку
Згідно із частиною 1 ст. 15 закону "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення", ПриватБанк може блокувати рахунки для здійснення перевірки у разі появи підозр щодо легальності операцій. У разі їх підтвердження банк може відмовитися надалі співпрацювати з клієнтами.

Це може статися з таких причин:
-Операції клієнта на основі внутрішніх критеріїв відносяться до ризикових;
-Клієнт відмовився надати документи банку для перевірки;
-Подано (на вимогу банку) неправдиву інформацію;
-Банк не зміг ідентифікувати особу, в інтересах якої відбувалися фіноперації.

Найчастіше банк блокує співпрацю через підозрілі платежі, перекази за рахунками. Також під фінмоніторинг можна потрапити, якщо:
-перевищити грошовий оборот, вказаний під час відкриття рахунку;
-виникне підозра, що рахунком користуються сторонні особи;
-щодо клієнта є негативні дані від інших банківських установ;
-клієнт щодня отримує перекази та знімає готівку.

На порталі "Мінфін" також зазначили, що для уникнення загрози проведення фінмоніторингу небажані операції з криптовалютою та з казино.

Підписуйтесь на наш Facebook та Telegram-канал , щоб бути в курсі найважливіших подій.