Через які перекази із картки на картку вами можуть зацікавитись

В Україні посилюється контроль за грошовими переказами, і банки дедалі частіше перевіряють операції клієнтів. У деяких випадках це може призвести навіть до блокування рахунків або вимоги підтвердити походження коштів.

Про це повідомляє юридична компанію YANKIV.

Зазвичай перекази на суму до 30 тисяч гривень не викликають підозр у банків. Якщо ж сума становить від 30 до 400 тисяч гривень, фінансова установа може звернути увагу на операцію, особливо якщо є додаткові ризикові фактори.

Перекази від 400 тисяч гривень підлягають обов’язковому фінансовому моніторингу відповідно до законодавства щодо запобігання відмиванню коштів та фінансуванню тероризму.

Окрім суми, банки звертають увагу і на інші операції. Зокрема, це перекази за кордон, великі операції з готівкою, транзакції з представниками офшорних зон або країн-агресорів, а також операції, пов’язані з політично значущими особами.

Важливу роль відіграє і загальний рух коштів на рахунку. Якщо фінансова активність клієнта різко зростає або виглядає нетипово, це може стати приводом для перевірки.

Під пильну увагу також можуть потрапити клієнти, які часто здійснюють перекази, знімають більшу частину отриманих коштів або різко змінюють свою фінансову поведінку.

Крім того, причиною перевірки може стати навіть скарга від іншої особи, яка здійснювала переказ.