Перекази на картку: коли доведеться пояснювати походження коштів

В Україні банки посилили контроль за фінансовими операціями клієнтів. У разі підозрілих транзакцій громадян можуть попросити підтвердити джерела походження коштів або навіть тимчасово обмежити доступ до рахунку.

Про це повідомляє ІА Новини LIVE.

Найбільшу увагу банків привертають великі суми переказів. Зокрема, операції від 400 тисяч гривень підлягають обов’язковому фінансовому моніторингу. У такому випадку клієнт повинен надати документи, що підтверджують доходи — це можуть бути довідки про зарплату, податкові декларації, договори або інші фінансові документи.

Перекази у межах від 30 до 400 тисяч гривень також можуть потрапити під перевірку, особливо якщо вони мають ознаки ризикових операцій.

Окрім суми, банки аналізують і фінансову поведінку клієнта. Підозру можуть викликати різкі зміни в обсягах операцій, регулярні перекази різним людям, надходження без призначення платежу або дроблення великих сум на дрібні.

Також під пильний контроль можуть потрапити операції, пов’язані з криптовалютою або різке збільшення обороту коштів за короткий період.

Водночас звичайні витрати — покупки в магазинах, оплата комунальних послуг, отримання зарплати чи соціальної допомоги — не викликають інтересу з боку контролюючих органів.

Фахівці наголошують: якщо клієнт може підтвердити походження коштів, перевірки не становлять загрози. Основна мета фінансового моніторингу — запобігання незаконній діяльності та тіньовим доходам.