Регулярні перекази між родичами перевірятимуть банки

Регулярні перекази коштів між близькими родичами не є підставою для автоматичного блокування банківської картки.

Про це повідомив юрист Богдан Янків.

За його словами, українське законодавство передбачає пільговий режим для фінансових операцій між родичами першого та другого ступеня споріднення.

У таких випадках ставка податку на доходи фізичних осіб становить 0%, тому отримувачам не потрібно сплачувати ПДФО або подавати декларацію.

До родичів першого ступеня належать батьки, діти та чоловік або дружина. До другого ступеня — рідні брати й сестри, бабусі, дідусі та онуки.

Водночас банки можуть перевіряти регулярні перекази через вимоги фінансового моніторингу.

Для клієнтів із середнім рівнем ризику встановлено ліміт переказів до 100 тисяч гривень на місяць, а для клієнтів із підвищеним ризиком — до 50 тисяч гривень.

У Національному банку пояснюють, що такі обмеження застосовують у випадках, коли людина не може підтвердити джерело своїх доходів.

Під час перевірки банк може попросити документи, які підтверджують родинні зв’язки, а також довідки про доходи або податкові декларації.

Юрист наголосив, що сам факт регулярних переказів між родичами не означає автоматичного блокування рахунку.