В Україні діють обмеження на зняття готівки: що потрібно знати

Українські банки продовжують посилювати фінансовий моніторинг клієнтів у межах боротьби з тіньовими операціями та контролю за рухом коштів.

Про це повідомляє «Телеграф».

Зазначається, що фінансові установи дедалі частіше звертають увагу на походження коштів клієнтів, особливо якщо йдеться про регулярне зняття значних сум готівки без підтверджених джерел доходів.

Видання нагадує, що Національний банк України встановив загальний ліміт на зняття готівки в банкоматах у розмірі до 100 тисяч гривень на добу. Водночас окремі банки можуть застосовувати власні внутрішні обмеження.

Зокрема, ліміти на зняття готівки становлять:

ПриватБанк — до 20 тис. грн на добу;
Ощадбанк — до 25 тис. грн для зарплатних і пенсійних карток та до 15 тис. грн для кредитних;
Райффайзен Банк — до 20 тис. грн;
ПУМБ — до 20 тис. грн;
monobank — до 20 тис. грн через банкомати та до 50 тис. грн через каси банків-партнерів.

Окремі обмеження можуть діяти для клієнтів, яких банки відносять до категорії підвищеного ризику. Для них ліміти можуть бути зменшені до 5–10 тисяч гривень на добу.

Водночас експерти наголошують, що фінансовий моніторинг не означає автоматичного блокування коштів. У разі виникнення запитань банк може попросити клієнта надати документи, які підтверджують джерело походження грошей.