Через ці слова банк може заблокувати вашу картку: перелік

Українці щодня переказують гроші з картки на картку: повертають борги, оплачують покупки та послуги або допомагають родичам. Однак навіть звичайні на перший погляд операції можуть привернути увагу банківського фінансового моніторингу. Юристи назвали три поширені помилки, через які фінансова установа може зацікавитися переказами та попросити пояснити їхнє походження.

Про це пишуть Новини.LIVE.

Перекази без призначення платежу
Дуже часто українці здійснюють переказ та залишають без уваги поле "Призначення платежу", хоча коротке пояснення допомагає банку зрозуміти причину переказу. Важливо вказувати реальну причину платежу, щоб зменшити ймовірність перевірки.

Наприклад, під час переказу особистих коштів можна вказати, залежно від ситуації, такі варіанти:
-повернення боргу;
-допомога батькам;
-подарунок;
-переказ родину на побутові потреби.

У випадках зі спільними витратами можна зазначити оплату вечері, комунальних послуг або покупок. Якщо здійснюється благодійний переказ, то відповідно написати, що це допомога або внесок.

Дивні формулювання у призначенні платежу
Вказувати призначення платежу потрібно, але не менш важливо робити це правильно. Деякі слова можуть стати "тригером" для банку ініціювати перевірку, навіть якщо їх було написано жартома або не обдумавши.

Увагу банку можуть привернути фрази типу:
-"відмивання";
-"за крипту";
-"обмін валюти";
-"за готівку";
-"конверт", тощо.

Подібні слова у призначенні платежу можуть стати підставою для додаткової перевірки. Банк може попросити документ, що підтвердять походження коштів та тимчасово обмежити доступ до рахунку.

Разом з тим юристи не рекомендують замінювати реальну причину переказу нейтральним поясненням, адже якщо банк попросить підтвердження, то невідповідність даних може посилити підозри.

Особисті рахунки для бізнес-платежів
ФОП та інші особи, які працюють із підприємцями повинні розмежовувати рахунки для особистих потреб та комерційних розрахунків. В останньому випадку варто використовувати бізнес-перекази та підтверджувати їх договорами та актами виконаних робіт.

Якщо перекази здійснюються між ФОП, то можна зазначити оплату консультаційних або маркетингових послуг, виконаних робіт чи передоплату за товар. При цьому юридичні особи можуть вказувати оплату за рахунком або договором, а також розрахунок за поставлені товари.

Нагадаємо, обмінники відмовляються приймати ці долари: перевірте свої заощадження.

Підписуйтесь на наш Facebook та Telegram-канал , щоб бути в курсі найважливіших подій.