Банкам дозволили видавати готівку без паспортів

Українським банкам не потрібно проводити ретельну перевірку людей при видачі їм через касу готівки з карткових рахунків.

Відповідне роз'яснення №25-0008 / 1149 розіслав банківською системою департамент фінансового моніторингу Нацбанку за підписом його керівника Ігоря Берези, - повідомляє UBR.

Банк повинен ставити людині всі питання і збирати про нього відомості ще на етапі відкриття карткового рахунку, відзначають в НБУ. Тобто проводити всю верифікацію та ідентифікацію.

Тому проводити повторні обстеження при кожному випадку видачі коштів через касу - необов'язково. Більше того, касиру навіть не потрібно вимагати у власника карти його паспорт.

Логіка чиновників зводиться до того, що, за чинним законодавством, власник карткового рахунку не має права передавати свою пластикову картку третім особам. Тому, якщо хтось і пред'являє карту в касі банку, то це її господар. Якщо пластик буде вкрадений, то, за правилами, рахунок повинні будуть заблокувати, і ніякої видачі готівки не відбудеться.