СПІКЕРИ ДНЯ:
Як працюватимуть нові правила грошових переказів
29 квітня, 2020, 10:44
0
-3
Від 28 квітня без ідентифікації відправника не можна поповнити картку або рахунок готівкою на понад 5 тисяч гривень.
Раніше без паспорта на банківські рахунки можна було покласти втричі більше. Проте це не єдине нововведення. Зміни також торкнуться грошових переказів, електронних грошей, оплати поштових відправлень, йдеться в сюжеті ТСН.
Чимало українців стривожені тим, що нові правила фінансового моніторингу додадуть їм зайвого клопоту. У Нацбанку запевняють: 95% з нас взагалі змін не відчують.
Навпаки, закон дозволяє дистанційне відкриття рахунків, тож стояти у черзі до відділення для цього більше не доведеться. А ще нововведення збільшують до 400 тисяч гривень порогову суму операцій, які підлягають обов'язковій перевірці фінмоніторингу. Звітувати треба, якщо знімаєте готівку на цю суму або перераховуєте гроші за кордон. Також під спецперевірку підпадають грошові операції на 400 тисяч гривень чи більше, якщо їх здійснюють політики.
Водночас, для багатьох готівкових операцій тепер знадобиться паспорт. Наприклад:
- щоби поповнити картку на суму понад 5 тисяч гривень;
- щоби переказати більше 5 тисяч через платіжний термінал. Щоправда, ця норма запрацює вже з нового року, коли термінали мають обладнати спеціальними пристроями для ідентифікації;
- лише з паспортом можна переказувати суми, більші за 5 тисяч гривень через систему "Вестерн Юніон";
- більше не можна анонімно користуватись електронним гаманцем;
- поштова доставка з післяплатою у готівці на суму понад 5 тисяч гривень також потребуватиме ідентифікації.
Втім, багато інших повсякденних операцій будуть здійснюватись, як раніше. Так, правила нового закону не розповсюджуються на оплату комунальних послуг, сплату штрафів, сплату товарів чи послуг вашою банківською карткою, а також на зняття готівки з власного рахунку чи погашення кредиту до 30 тисяч гривень.
Жодних обмежень при переказі грошей з картки на картку немає. Адже клієнти - власники карток, вже ідентифіковані банком. Не варто хвилюватись і підприємцям. Передавати дані про операції у податкову банки не зобов'язували, запевняє фінансист Михайло Рогальський.
"Для переводів фізичних осіб P2P, насправді, нічого не змінюється. Додається технічна сторона для банків у цих питаннях. Тепер такі платіжки повинні супроводжуватися інформацією про платника та отримувача. Але з точки зору податкового регулювання та з точки зору того, що повинні робити люди, котрі отримують P2P платіжки, нічого цей закон не змінює", - каже Рогальський.
У банку справді можуть поцікавитись походженням коштів. Проте це стосується транзакцій на великі суми, такі ж вимоги діяли й до сьогодні. Доводити, що ваші гроші не отримані з наркотрафіку вам доведеться не частіше, ніж зараз, запевняють в НБУ.
Натомість, закон зобов'язує банки уважніше стежити за фінансовою активністю клієнтів з групи ризику. Зокрема, додатковий моніторинг будуть здійснювати у клієнтів "підвищеного ризику" - пубічних осіб, політиків чи бізнесменів. Про дрібні платіжки мова не йде.
Нові правила також не стосуються мобільних операторів. Жодних змін у використанні анонімних мобільних сім-карт немає. Натомість закон розширює коло тих, хто має ідентифікувати клієнтів. Це поштові оператори, ріелтори, юристи, емітенти електронних грошей, податкові консультанти, букмекери та лотерейники. До кінця року для них діятиме перехідний період, за цей час вони мають підготувати необхідні інструменти.
Раніше без паспорта на банківські рахунки можна було покласти втричі більше. Проте це не єдине нововведення. Зміни також торкнуться грошових переказів, електронних грошей, оплати поштових відправлень, йдеться в сюжеті ТСН.
Чимало українців стривожені тим, що нові правила фінансового моніторингу додадуть їм зайвого клопоту. У Нацбанку запевняють: 95% з нас взагалі змін не відчують.
Навпаки, закон дозволяє дистанційне відкриття рахунків, тож стояти у черзі до відділення для цього більше не доведеться. А ще нововведення збільшують до 400 тисяч гривень порогову суму операцій, які підлягають обов'язковій перевірці фінмоніторингу. Звітувати треба, якщо знімаєте готівку на цю суму або перераховуєте гроші за кордон. Також під спецперевірку підпадають грошові операції на 400 тисяч гривень чи більше, якщо їх здійснюють політики.
Водночас, для багатьох готівкових операцій тепер знадобиться паспорт. Наприклад:
- щоби поповнити картку на суму понад 5 тисяч гривень;
- щоби переказати більше 5 тисяч через платіжний термінал. Щоправда, ця норма запрацює вже з нового року, коли термінали мають обладнати спеціальними пристроями для ідентифікації;
- лише з паспортом можна переказувати суми, більші за 5 тисяч гривень через систему "Вестерн Юніон";
- більше не можна анонімно користуватись електронним гаманцем;
- поштова доставка з післяплатою у готівці на суму понад 5 тисяч гривень також потребуватиме ідентифікації.
Втім, багато інших повсякденних операцій будуть здійснюватись, як раніше. Так, правила нового закону не розповсюджуються на оплату комунальних послуг, сплату штрафів, сплату товарів чи послуг вашою банківською карткою, а також на зняття готівки з власного рахунку чи погашення кредиту до 30 тисяч гривень.
Жодних обмежень при переказі грошей з картки на картку немає. Адже клієнти - власники карток, вже ідентифіковані банком. Не варто хвилюватись і підприємцям. Передавати дані про операції у податкову банки не зобов'язували, запевняє фінансист Михайло Рогальський.
"Для переводів фізичних осіб P2P, насправді, нічого не змінюється. Додається технічна сторона для банків у цих питаннях. Тепер такі платіжки повинні супроводжуватися інформацією про платника та отримувача. Але з точки зору податкового регулювання та з точки зору того, що повинні робити люди, котрі отримують P2P платіжки, нічого цей закон не змінює", - каже Рогальський.
У банку справді можуть поцікавитись походженням коштів. Проте це стосується транзакцій на великі суми, такі ж вимоги діяли й до сьогодні. Доводити, що ваші гроші не отримані з наркотрафіку вам доведеться не частіше, ніж зараз, запевняють в НБУ.
Натомість, закон зобов'язує банки уважніше стежити за фінансовою активністю клієнтів з групи ризику. Зокрема, додатковий моніторинг будуть здійснювати у клієнтів "підвищеного ризику" - пубічних осіб, політиків чи бізнесменів. Про дрібні платіжки мова не йде.
Нові правила також не стосуються мобільних операторів. Жодних змін у використанні анонімних мобільних сім-карт немає. Натомість закон розширює коло тих, хто має ідентифікувати клієнтів. Це поштові оператори, ріелтори, юристи, емітенти електронних грошей, податкові консультанти, букмекери та лотерейники. До кінця року для них діятиме перехідний період, за цей час вони мають підготувати необхідні інструменти.
Якщо Ви зауважили помилку, виділіть її та натисніть Ctrl+Enter для того, щоб повідомити про це редакцію
ЧИТАЙТЕ ТАКОЖ
- Сьогодні
- 10:38 ДРГ рф намагалася прорвати кордон на півночі України: відбувся бій
- 10:32 На Волині оголосили повітряну тривогу: у чому причина
- 10:11 Росія погрожує Україні «новою зброєю»: що відомо
- 09:37 У викладачки Волинського університету діагностували складне захворювання: просять про допомогу
- 09:10 Виконуючи бойове завдання загинув військовий з Волині
- 08:36 Лукашенко розповів, коли піде «на спокій»
- 08:09 25 квітня - святого Марка: категоричні заборони на сьогодні
- 24 квітня
- 21:48 День може призвести до несподіваних змін: гороскоп на 25 квітня
- 20:44 Україну на три дні накриє магнітна буря
- 20:30 На кого зі знаків Зодіаку в кінці квітня чекають страждання
- 20:15 Відома українська співачка висловилася про мобілізацію
- 19:57 Чи можна жінкам заходити в церкву у брюках
- 19:42 Українців попереджають про небезпеку підтоплень 23-30 квітня
- 19:22 Чому не можна пити каву відразу після сну
- 19:10 Як картини за номерами надихають різного віку*
- 19:07 На заході України помер священник, який здійснив кілька ротацій на фронт
- 18:56 Три найвразливіші знаки Зодіаку
- 18:41 Чому сняться померлі
- 18:23 Українців попереджають про грози та заморозки
- 18:08 ТЦК може надсилати українцям новий документ: що він означає
- 17:55 На трасі водій вантажівки на смерть збив жінку
- 17:40 У Луцьку громадським транспортом «катається» собака
- 17:24 Відомий український актор потрапив до лікарні зі струсом мозку
- 17:09 У Волинській два дні не буде світла: де і коли
- 16:52 Військовий, який понад рік був у полоні рф, розповів про жахливі умови
- 16:37 На будівництві чоловік впав у бетонозмішувач
- 16:25 Священник УПЦ МП здав розташування блокпостів ЗСУ під час літургії
- 16:10 У Донецькій області загинув 39-річний Герой з Волині
- 15:53 Відомий український співак зламав ніс своїй прихильниці під час концерту
- 15:38 У селі інспекторка податкової збила двох 13-річних дітей на самокаті
- 15:26 На заході України водій авто збив 9-річну дитину
- 15:11 З одного із сіл української області примусово вивезли місцевих
- 14:54 У селі біля річки знайшли тіло 13-річної дитини
- 14:44 Сьогодні на Волині застосують графіки вимкнення світла
- 14:35 На заході України з вікна багатоповерхівки випав чоловік і загинув на місці
- 14:27 «Батьківщина» вимагає негайної відставки Сольського з посади міністра аграполітики
- 14:12 До Білорусі прилетів ще один важкий винищувач рф
- 13:55 Україну знову накрив пил із Сахари
- 13:46 У США внесли телемарафон до звіту про порушення прав людини в Україні
- 13:40 У Луцьку зіткнулися маршрутка та авто
- 13:28 В Україні почав дорожчати долар
- 13:13 Під час виконання бойового завдання загинули 4 військових із заходу України
- 12:56 В українському місті випав «брудний» дощ: наскільки це небезпечно
- 12:41 До Луцька «на щиті» привезли тіла загиблих Героїв
- 12:29 «Йди сама в свою Україну і служи»: у Польщі спалахнув скандал з ухилянтами
- 12:14 Українські банки масово блокують рахунки: у чому причина
- 11:57 Під час ремонту каналізації загинув чоловік
- 11:42 На заході України у ДТП загинув військовий
- 11:30 Колишній депутат міськради наводив ракети рф на українське місто
- 11:15 Полковник ЗСУ розповів про небезпечну ситуацію на фронті
- 10:58 За яких умов можуть мобілізувати багатодітних батьків
- 10:43 На Волині 18-річний хлопець під час сварки важко поранив знайомого
- 10:31 Росіяни перекидають військову техніку на північ української області
- 10:16 Росіяни найближчим часом посилять удари по Україні, - ISW
- 09:59 Військовий ЗСУ назвав необхідні зміни в армії для її більшої боєздатності
- 09:44 На Волинь «на щиті» привезуть тіло молодого загиблого Героя
- 09:32 У Волинській області на кордоні затримали аспіранта: що сталося
- 09:17 На фронті в один день загинули двоє військових з Волині
- 08:41 Дзеркальна дата 24.04.2024: кому рожева повня кардинально змінить життя
- 08:18 Триває Великий піст: що заборонено робити 24 квітня
- 23 квітня
- 21:21 Рухайтеся вперед: гороскоп на рожеву повню 24 квітня для всіх знаків Зодіаку
- 20:47 Топ-5 наймогутніших людей за знаком Зодіаку
- 20:30 Як розблокувати планшет Android, якщо ви забули пароль – 4 ефективні способи*
- 19:46 Українців попереджають про потужну магнітну бурю
- 19:19 Майор ЗСУ розповів, куди зник путін
- 18:45 Таролог передбачив майбутнє літаків рф, які запускають ракети по Україні
- 18:18 На репетиції військового параду зіткнулися два вертольоти: загинув весь екіпаж
- 17:44 На заході України двоє таксистів намагалися вивезти 8 чоловіків за кордон
- 17:17 На фронті раптово помер 37-річний військовий з Волині
- 16:43 На заході України у ДТП загинув водій авто
- 16:16 У Рівненській області запровадили карантин
- 15:42 В Україні почав різко падати долар
- 15:15 В рф погрожують новими ударами по Україні
- 14:48 Ексклюзив Згода на посмертне донорство: що потрібно знати волинянам
- 14:41 На фронті волонтерка з Волині потрапила під обстріл рф
- 14:14 Під час виконання бойового завдання загинули 2 військових із заходу України
- 13:40 Чоловікам за кордоном потрібно оновити дані в консульствах: у чому причина
- 13:13 У Волинській області на весь день вимкнуть світло: де та коли
- 12:49 Відомий священник ПЦУ цинічно пожартував про удар по телевежі у Харкові
- 12:28 На фронті загинув спортсмен з Волині
- 12:12 На заході України мобілізований чоловік помер дорогою до навчального центру
- 11:38 На заході України у пенсіонера силою відібрали будинок
- 11:11 Чим Білорусь загрожує Україні: чотири основні сценарії
- 10:50 Вибір металочерепиці: на що звернути увагу при покупці*
- 10:37 Український прикордонник під час патрулювання втік за кордон
- 10:10 У частині Луцька зранку зникло світло: коли відновлять
- 09:50 Що таке SEO-просування і чому воно важливе*
- 09:36 Пастор із заходу України домагався дітей у США
- 09:09 Під час виконання бойового завдання загинули двоє військових з Волині
- 08:35 Росія заговорила про пряме військове зіткнення з країною НАТО
- 08:08 23 квітня - Юр'їв день: категоричні заборони на сьогодні
- 22 квітня
- 21:47 Гороскоп на 23 квітня: день, коли всі перебувають в цілковитій рівновазі
- 21:16 Українців попереджають про сильні нічні заморозки: під загрозою 8 областей
- 20:44 Росіяни цинічно вкрали пісню, яку військовий ЗСУ присвятив загиблому побратиму
- 20:15 Політолог назвав 2 фактори, які вплинуть на подальшу ситуацію в Україні
- 19:57 На заході України настоятель храму УПЦ МП вихваляв путіна і підтримував війну
- 19:42 Коли в Україну прийде потепління
- 19:21 У кого з українців зростуть пенсії у червні
- 19:06 Синоптик попереджає українців про заморозки у найближчий тиждень
- 18:56 П'ять знаків Зодіаку, які закохаються у травні
Завантаження...
Коментарі: