СПІКЕРИ ДНЯ:
В Україні змінили правила переказу з картки на картку
03 вересня, 12:13
0
В Україні з 1 жовтня НБУ введе ліміт на перекази з картки на картку. Це обмеження активно обговорюють уже впродовж кількох місяців. Регулятор після низки пропозицій змінив свої анонсовані правила. По-перше, ліміт місячної суми, яку можна відправити з картки на картку, становитиме 150 тис. грн (планували 100 тис. грн). По-друге, обмеження щодо кількості операцій скасували (деякі банки їх ввели за власним бажанням).
Про це пише OBOZ.UA.
Ліміт має допомогти боротися зі схемами ("дропами"). Але цього може бути замало
"За даними НБУ, 98% банківських клієнтів здійснюють щомісяця перекази, які не перевищують вказану суму (150 тис. грн. – Ред.). Отже, встановлені обмеження в жодному разі не вплинуть на їхню фінансову активність", – зазначають у НБУ. Були певні побоювання, що обмеження завадять донатити, але ліміт не буде застосовуватись для рахунків волонтерів.
А ось ті, кому ліміт дійсно має створити проблеми, – це "дропери". Деякі українці продають свої карткові рахунки для того, щоб їх використовували для відмивання великих сум. Через рахунки одного дропера може проходити за рік мільйони гривень. Банки мають зупиняти підозрілі операції, однак не завжди з цим справляються.
"На ТСК (тимчасова слідча комісія. – Ред.) заслухали Кіберполіцію щодо "дропів". Як це використовується в різних видах злочинів. Три напрями застосування: онлайн-казино, продаж цигарок, наркотиків та зброї (у даркнеті), шахрайство. Втрачаємо (за даними Кіберполіції) не менш ніж 1 млрд податків", – зазначив голова парламентської ТСК Ярослав Железняк.
Дроп-схеми використовують:
- тіньові (або нелегальні) ринки: від продажу контрафакту до наркотиків і зброї;
- шахраї: вони збирають на дроп-рахунки кошти своїх жертв;
- ті, хто намагається уникнути оподаткування: наприклад, деякі гравці азартного ринку.
Дроп-схеми використовують майже в усіх країнах світу, однак в Україні за останні роки вони набули значних масштабів. Зміни, які озвучив Нацбанк, підтримав і Комітет з питань фінансів, податкової та митної політики, і більша частина експертного середовища, і правоохоронці.
Питання є тільки щодо того, чи достатньо цих змін. Заступниця директора Асоціації міжбанківської платіжної системи ЄМА Олеся Данильченко впевнена: встановлення ліміту недостатньо. Це дійсно ускладнить схему, однак не унеможливить її. У НБУ анонсують і ще певні зміни (детальніше про них читайте далі).
Отже, для 98% українців з жовтня, коли правила переказів із картку на картку посилять, нічого не зміниться. А решта 2% втратить можливість щомісячно переказувати понад 150 тис. грн. При цьому ліміт не застосовується у разі переказу коштів між власними рахунками клієнта та до переказів юридичних осіб. Операції за реквізитами IBAN не обмежуються.
Про це пише OBOZ.UA.
Ліміт має допомогти боротися зі схемами ("дропами"). Але цього може бути замало
"За даними НБУ, 98% банківських клієнтів здійснюють щомісяця перекази, які не перевищують вказану суму (150 тис. грн. – Ред.). Отже, встановлені обмеження в жодному разі не вплинуть на їхню фінансову активність", – зазначають у НБУ. Були певні побоювання, що обмеження завадять донатити, але ліміт не буде застосовуватись для рахунків волонтерів.
А ось ті, кому ліміт дійсно має створити проблеми, – це "дропери". Деякі українці продають свої карткові рахунки для того, щоб їх використовували для відмивання великих сум. Через рахунки одного дропера може проходити за рік мільйони гривень. Банки мають зупиняти підозрілі операції, однак не завжди з цим справляються.
"На ТСК (тимчасова слідча комісія. – Ред.) заслухали Кіберполіцію щодо "дропів". Як це використовується в різних видах злочинів. Три напрями застосування: онлайн-казино, продаж цигарок, наркотиків та зброї (у даркнеті), шахрайство. Втрачаємо (за даними Кіберполіції) не менш ніж 1 млрд податків", – зазначив голова парламентської ТСК Ярослав Железняк.
Дроп-схеми використовують:
- тіньові (або нелегальні) ринки: від продажу контрафакту до наркотиків і зброї;
- шахраї: вони збирають на дроп-рахунки кошти своїх жертв;
- ті, хто намагається уникнути оподаткування: наприклад, деякі гравці азартного ринку.
Дроп-схеми використовують майже в усіх країнах світу, однак в Україні за останні роки вони набули значних масштабів. Зміни, які озвучив Нацбанк, підтримав і Комітет з питань фінансів, податкової та митної політики, і більша частина експертного середовища, і правоохоронці.
Питання є тільки щодо того, чи достатньо цих змін. Заступниця директора Асоціації міжбанківської платіжної системи ЄМА Олеся Данильченко впевнена: встановлення ліміту недостатньо. Це дійсно ускладнить схему, однак не унеможливить її. У НБУ анонсують і ще певні зміни (детальніше про них читайте далі).
Отже, для 98% українців з жовтня, коли правила переказів із картку на картку посилять, нічого не зміниться. А решта 2% втратить можливість щомісячно переказувати понад 150 тис. грн. При цьому ліміт не застосовується у разі переказу коштів між власними рахунками клієнта та до переказів юридичних осіб. Операції за реквізитами IBAN не обмежуються.
Теги:
україна, правила, переказ, картка, зміни, українці, жовтень, банк, кошти, гривні, обмеження, економіка
Якщо Ви зауважили помилку, виділіть її та натисніть Ctrl+Enter для того, щоб повідомити про це редакцію
ЧИТАЙТЕ ТАКОЖ
- 19 вересня
- 21:21 Гороскоп для всіх знаків Зодіаку на 20 вересня: день буде насиченим
- 20:48 Чотири знаки Зодіаку, на яких чекають великі проблеми в кінці тижня
- 20:20 На заході України перед виставою мобілізували учасників творчого об'єднання
- 19:47 Чому путін не поспішає повертати Курську область
- 19:19 В ООН розповіли, скільки в Україні взимку не буде світла
- 18:46 Стало відомо, чого боїться Кремль
- 18:18 Підозрюваний у вбивстві Ірини Фаріон зробив гучну заяву
- 17:45 Про що йдеться у плані перемоги Зеленського
- 17:17 Виконуючи бойове завдання на фронті загинули двоє Героїв з Волині
- 16:44 Вночі над українським містом помітили рідкісне явище
- 16:16 На Волині оголосили карантин
- 15:42 В українському місті з вікна гуртожитку випав голий чоловік
- 15:15 Стало відомо, чи має підозрюваний у вбивстві Фаріон причетність до рф
- 14:41 На заході України трагічно загинула 27-річна жінка
- 14:30 5 трендових моделей жіночих толстовок на осінь: модні акценти сезону*
- 14:14 РФ стягнула до Курської області 37 тисяч військових, - ЗМІ
- 13:40 Російське Міноборони тисне на путіна: у чому причина
- 13:13 На Волині все село прийшло попрощатия із загиблим Героєм
- 13:00 ТОП-7 ідей для корпоративних подарунків співробітникам*
- 12:39 На Волині біля зупинки чоловік покінчив життя самогубством
- 12:12 Польща продовжить тиснути на Україну щодо Волинської трагедії, - ЗМІ
- 11:38 У п'яти областях України оголосили небезпеку до кінця доби
- 11:11 На Волині в останню дорогу проведуть молодого Героя
- 10:37 У Польщі пропонують передати окупований Крим під мандат ООН
- 10:10 У Луцьку поліція та ТЦК затримали 22-річного чоловіка: що сталося
- 09:36 У одній з країг ЄС зник літак із пасажирами: деталі
- 09:15 Nawiteh — надійний постачальник запчастин для спецтехніки JCB в Україні*
- 09:09 Вночі у Рівненській області пролунали вибухи
- 08:35 Сьогодні у всіх школах Львова буде поліція: у чому причина
- 08:08 19 вересня - свято Трохима і Зосима: що сьогодні не можна робити
- 18 вересня
- 21:20 Гороскоп для всіх знаків Зодіаку на 19 вересня
- 20:19 РФ готується до військових навчань у Білорусі
- 19:46 Коли в Україну прийдуть заморозки
- 19:18 Як жителям багатоповерхівок пережити зиму без світла
- 18:45 Відомий український актор розсекретив роман з молодою коханою
- 18:17 Майор ЗСУ розповів, яким має бути мобілізаційний вік в Україні
- 17:44 Скільки часу цієї зими українці можуть бути без світла
- 17:16 На фронті загинули двоє військових з однієї громади на Волині
- 17:00 Покрокова інструкція для подорожей автобусом Україною та Європою*
- 16:43 Двоє чоловіків на очах у матері за борги вбили її 38-річного сина
- 16:15 В Україні потрібно збільшити кількість мобілізованих: у чому причина
- 15:42 На заході України п'яний водій авто на смерть збив 16-річного хлопця
- 15:14 Скільки ще років росія може вести війну в Україні
- 14:41 Військовий експерт назвав ймовірну дату масованого ракетного удару рф по Україні
- 14:13 В Україні слабшає гривня
- 13:40 Біля кордону на заході України затримали групу чоловіків
- 13:12 У WSJ повідомили про 80 тисяч загиблих військових ЗСУ: коментар нардепа
- 12:39 Військовий ЗСУ розкритикував роботу працівників ТЦК
- 12:11 На Волині затримали росіянина
- 11:37 В Україні може статися сильний землетрус: експерт назвав найнебезпечніший регіон
- 11:10 В «ЛНР» оголосили режим надзвичайної ситуації: що сталося
- 10:50 Еволюція мікрохвильових печей: від розкоші до необхідності*
- 10:36 Стало відомо, яка зброя може допомогти Україні виграти війну
- 10:09 ЗСУ попередили українців про небезпеку
- 09:35 У річці на Волині виявили масову загибель риби
- 09:08 На війні загинули троє молодих військових з Волині
- 08:50 Чому варто вступати в університети Словаччини*
- 08:34 В «Укренерго» звернулися до українців
- 08:07 18 вересня - свято Аріна Шипшиниця: категоричні заборони на сьогодні
- 17 вересня
- 21:22 Приймайте обдумані рішення: гороскоп для всіх знаків зодіаку на 18 вересня
- 20:47 Тарологиня розповіла, чи закінчить жінка війну в Україні
- 19:46 Захід фінансує путінських військових, - Politico
- 19:20 Чи загрожує Україні повінь з Європи
- 18:45 Якою буде ситуація зі світлом взимку: два сценарії
- 18:19 В Україні хочуть заборонити мобілізацію юнаків 18-25 років
- 17:44 На Волині знайшли рідкісний гриб
- 17:18 Одна з країн ЄС фінансово допоможе українцям пережити зиму
- 16:43 Ракета рф зруйнувала квартиру українського музиканта
- 16:17 В Україні оголосили небезпеку на найближчі два дні
- 15:42 Відомий український актор розповів про велику втрату на фронті
- 15:16 У Білорусі формують восьмий зенітний ракетний полк
- 14:41 ЗСУ у Курській області взяли у полон партію росіян
- 14:15 У Луцьку лелека приземлився на дах припаркованого авто
- 13:40 На заході України поїзд на смерть збив 10-річну дитину
- 13:14 Вночі у Луцьку підлітки підпалили дитячий майданчик
- 12:39 На заході України оголосили нетипову повітряну тривогу: у чому причина
- 12:13 В Україні різко подорожчав долар
- 11:38 На заході України 51-річний чоловік вбив власну матір
- 11:12 У Нідерландах зробили прогноз про закінчення війни в Україні
- 10:37 Росія планує наступ на одну із областей України
- 10:11 На Волині померла молода дівчина, яка боролась із важкою хворобою
- 10:00 Що подарувати автомобілісту? ТОП-3 ідей корисних подарунків*
- 09:36 Путін зробив ставку на затяжну війну, - генерал ЗСУ
- 09:10 На фронті загинув 37-річний Герой з Волині
- 09:00 Які квіти вибрати на доставку?*
- 08:35 У одній з країн НАТО місцеві жителі проти прийому нових біженців з України
- 08:09 17 вересня - свято Віри, Надії, Любові: категоричні заборони на цей день
- 16 вересня
- 21:21 Перш ніж щось сказати, необхідно добре подумати: гороскоп на 17 вересня
- 20:20 У реанімацію після лікування зубів потрапив 3-річний хлопчик з Луцька
- 19:45 На заході України засудили народну артистку України: що сталося
- 19:19 У Луцьку помер відомий тренер
- 18:44 Відома українська співачка втретє таємно вийшла заміж
- 18:18 В Україні автоматизують вручення повісток: що це означає
- 17:43 ЗСУ розпочали другу фазу у Курській області, - Defense Express
- 17:17 На фронті загинув молодий Герой з Волині
- 16:42 На заході України 43-річний чоловік до смерті забив жінку
- 16:16 У Ізраїлі громадян з українським паспортом закликали утриматися від поїздок в Україну
- 15:41 На фронті загинув український музикант
- 15:15 В Україні до кінця доби оголошено штормове попередження
- 14:40 У Луцьку викрили шахрайський кол-центр
Завантаження...
Коментарі: